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银行办理代收业务协议（3篇）

银行办理代收业务协议（精选3篇）

银行办理代收业务协议篇1

鉴于甲方向乙方申请办理代收业务，为明确双方权利义务，甲乙双方经协商一致，特订立本协议。

第一条定义

1.1“代收”指乙方根据甲方通过柜面提交的相关资料，扣划特定关系人的银行账户资金，并直接向甲方指定账户归集或通过乙方内部专用代收专户向指定账户归集。

1.2“指定账户”是指甲方向乙方提交的《交通银行代收付业务申请表》(以下简称“《申请表》”，格式见本协议附件一)中“单位基本信息”栏位记载的“单位结算账户”。

1.3“乙方内部专用代收专户”是指专用于办理代收业务的银行内部账户，即《申请表》“清算方式”栏位所载的“专用账户”。

1.4“特定关系人”是指与甲方存在直接且真实关系的机构及个人。

1.5“特定关系人的银行账户”是指特定关系人在交通银行开立的个人太平洋借记卡、存折或单位结算账户。前述账户应真实、合法、有效，且未处于被挂失、冻结、止付、注销或其他非正常状态。

第二条申请、变更和注销

2.1甲方申请办理代收业务的，应按乙方的要求和提供的格式填写《申请表》、加盖单位公章，并提交乙方要求的其他相关资料。代收业务的具体种类及清算方式等内容以《申请表》的约定为准。

2.2乙方根据甲方在《申请表》中填写的内容，在系统中设置甲方的指定账户账号、户名、代收业务种类、清算方式、扣款类型等相关信息，并在收到甲方提交的《申请表》和其他相关资料后开通代收业务功能。甲方应在代收业务功能开通后及时核对上述设置，如发现乙方设定的信息与《申请表》中填写的内容不符，应立即告知乙方。

▲▲2.3甲方在使用代收业务的过程中，所提供的资料信息或申请的代收业务的内容如有变更，包括但不限于甲方的指定账户账号、户名、代收业务种类、清算方式、扣款类型等事项发生变更，应按乙方规定重新填写相应表格并办理有关手续，否则由此发生的损失由甲方承担。

▲▲2.4甲方如不再使用代收业务，应前往原申请代收业务的乙方营业网点办理注销手续。在甲方注销代收业务功能前乙方已受理的代收业务，甲方应承担其后果。

第三条费用

3.1甲方应按照《申请表》的约定向乙方支付相关费用。

3.2《申请表》中，甲方可选择“默认清算账户”或其他账户作为“收费结算账户”，其中“默认清算账户”指单位结算账户(清算方式选择“结算账户”的)或乙方内部专用代收专户(清算方式选择“专用账户”的)。

▲▲3.3甲方同意，乙方有权从《申请表》约定的收费结算账户自动扣缴本协议约定的费用。若因账户余额不足造成自动扣缴不成功，乙方有权继续从前述账户进行扣缴直至本协议约定的费用全部缴清，甲方有义务按乙方要求立即支付应付未付费用。

第四条甲方的权利和义务

4.1甲方办理代收业务前应获得特定关系人的真实书面授权。

4.2甲方应按照法律法规、本协议及乙方营业网点等渠道发布的业务规则(以下简称：代收业务规则)办理代收业务。甲方已阅知并承诺遵守乙方代收业务规则。

▲▲4.3甲方应在乙方预留印鉴印模，因预留印鉴保管不善造成的损失由甲方承担。

4.4甲方应向乙方提交《交通银行代收业务汇总清单》(以下简称《汇总清单》，格式见本协议附件二)、代收数据盘片等资料，《汇总清单》应加盖甲方单位公章。甲方应确保该等资料合法合规、真实、准确、完整、有效。

4.5甲方应指定专人办理代收业务申请，向乙方提交符合约定《汇总清单》和代收数据盘片，并正确使用乙方提供的代收业务数据文件制作工具。甲方应自行制作代收业务数据文件并对数据文件进行加密，不得委托乙方工作人员代为办理。

▲▲4.6因以下原因造成的后果由甲方承担并由甲方赔偿乙方因此遭受的损失：

(1)因指定专人与乙方进行数据、资料的传送或交接对乙方造成损失的;

(2)甲方未按约定制作代收业务数据文件并进行加密，或因甲方原因致使代收业务数据文件泄漏或信息错误。

4.7如甲方认为乙方根据甲方通过柜面渠道提交的代收业务资料办理代收业务有误，应在知道或应当知道错误发生之日起30日内与乙方联系。

▲▲4.8甲方应严格执行《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，依法履行反洗钱职责或者义务，不得利用乙方代收业务进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动。如甲方通过代收业务违法、违规使用银行账户，由甲方承担相应法律责任。

▲▲4.9甲方保证与特定关系人存在直接且真实关系，并自行解决与特定关系人或其他第三方间就代收业务项下各类款项发生的任何纠纷。前述纠纷与乙方无关，甲方不得以与特定关系人或其他第三方的纠纷为由拒绝履行本协议义务。

第五条乙方的权利和义务