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[理财规划第1阶段练习题]

考试科目:《理财规划》第一章至第三章〔总分100分〕

学习中心〔教学点〕批次：层次：

专业：学号：身份证号：

姓名：得分：

一、单项选择题〔从以下选项中选出1个正确答案，每题2分，共20分〕

1、某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。这一组合最

适合哪个年龄层次()

A、青年时期B、中年时期

C、退休以后D、均适用

2、单身期的理财优先顺序是()。

A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划

C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划行

3、理财规划师收集客户信息时，不需要做的是()。

A、对客户的财务信息要有充分了解B、对客户的财务信息和非财务

信息都要了解C、还要了解客户的期望目标D、对客户各方面的信息作全

面了解，包括隐私

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4、6年分期付款购物，每年年初付款500元，利率为10%，该项分期

付款相当于现在一次现金支付的购价是〔〕元。

A、2395.50B、1895.50C、1934.50D、2177.50

5、某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希

望每个季度能收入2000元补贴生活，那么该项投资的实际报酬率应该为

〔〕。

A、2%B、8%C、8.24%D、10.04%

6、通常用()表示货币时间价值。

A、股票平均收益率B、国债的利率

C、银行存贷款利率D、AB两项都可以

7、张某2007年1月1日到银行存款5000元，复利10%计息，2022

年1月1日的终值是()元。

A、6000B、6500C、6050D

8、通常情况下，流动性比率应保持在〔〕左右。

A、5B、3C、2D、1

9、以下〔〕指标反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的

能力。

A、偿付比例B、负债收入比例C、储蓄比例D、投资资产与净资产比

例

10、理财的第一步应该是〔〕。

A、财富的增值B、财富的平安C、财务自由D、、财富的积累

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二、多项选择题〔从以下选项中选出2—5个答案，每题2分，共20分〕

1、衡量一个人或一个家庭的财务平安，主要有以下内容()。

A、是否有稳定充足的收入

B、个人是否有开展潜力

C、是否有充足的现金准备

D、是否有适当的住房

2、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：()。

A、单身期

B、家庭与事业形成期

C、家庭与事业成长期

D、少年期

E、退休期

3、理财规划的原那么包括：()。

A、通关全盘，整体规划原那么

B、客户家庭类型不同核心策略不同原那么

C、建立现金保障原那么

D、风险管理优先于追求收益原那么

E、消费、投资、收益相匹配原那么

4、理财规划师对客户进行财务状况分析包括〔〕。

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A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析

C、客户利润表分析D、财务比例分析

5、以下表述正确的有〔〕。