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银行柜员考试：内控合规测试题（题库版）

1、单选数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时

限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。

A.3

B.5

C.7

D.10

正确答案：B

2、单选关（江南博哥）于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是（）。

A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。

B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月

C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。

D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期

正确答案：A

3、单选下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。

A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓

名、性别、住所、有效期限等。

B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的

技术条件，经办人员可尽责核对。

C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核

查。

D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名

章。

正确答案：C

4、多选下列应专夹保管的反洗钱档案包括（）.

A.反洗钱黑名单

B.反洗钱数据补录清单

C.AMLS用户组维护申请表

D.AMLS系统用户维护申请表

正确答案：B,C,D

5、单选按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业

银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核

查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。

A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性

B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性

C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性

D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性

正确答案：B

6、多选下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确

的是（）。

A.向人民银行报送数据的时限为交易发生后的5个工作日内（遇节假日顺

延）。

B.对人民银行反馈的错误数据文件，查明属于各级行补录错误的，应对错误之

处进行标记注明并发送营业机构更正。

C.重新向人民银行补报数据的时限为接到人民银行反馈的错误数据后的3个工

作日内（遇节假日顺延）

D.应于交易发生的次日，按时从业务系统提取交易数据，于中午前生成补录清

单。

正确答案：A,B,D

7、判断题一级分行反洗钱工作主管部门可对黑名单进行更正和撤销。（）

正确答案：错

8、判断题不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。（）

正确答案：对

9、判断题AMLS是向人民银行和银监局报送大额交易和可疑交易数据，并对数

据进行统计分析，预警控制风险的管理系统。（）

正确答案：错

10、判断题委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履

行客户身份识别义务的责任。（）

正确答案：错

11、单选单笔人民币（）以上的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证

件或其他身份证明文件。

A.1万元（不含）

B.5万元（不含）

C.5万元（含）

D.10万元（含）

正确答案：C

12、单选下列应专夹保管的个人电子银行客户注册资料是（）。

A.《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》银行留存联

B.申请人身份证复印件

C.联网核查交易凭证

D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》银行留存联

正确答案：D

13、多选对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

A.客户信用等级和结算记录是否符合标准

B.是否在农业银行开立存款账户或结算账户

C.是否具有外贸进出口经营权

D.是否具有真实的贸易背景

正确答案：A,B,C,D

14、单选对未在农业银行开立账户的客户提供一次性外币兑换业务且单笔等

值达到（）以上的，应当核对客户有效身份证件。

A.1000美元（含）

B.2000美元（含）

C.5000美元（含）

D.1万美元（含）

正确答案：A

15、多选公司正式成立并取得（）后，才可将临时存款账户转基本存款账户

并报人民银行审批。

A.营业执照

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.基本账户开户许可证

正