《理财规划基础》课程教学大纲.pdf

《理财规划基础》课程教学大纲--第1页

《理财规划基础》课程教学大纲

一、课程基本信息

1．课程编号：JX055

2．学分：3

3．学时：54课时，其中：理论38，实践16

4．课程类别：专业课

5．考试/考查：考查

6．适用专业：保险实务

二、课程性质和教学任务、目标

1．课程性质

是保险实务专业必修课程，也是其他经济管理类专业的普及型课程。

2．教学任务

本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理

财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类理财产品，掌握

各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、

应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、

运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。

为学习者将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。内容包括理财概

论、、银行理财、证券理财、保险理财、外汇理财、信托理财、房地产投资、教

育投资、退休养老投资、艺术品投资等内容。

3．教学目标

(1)掌握理财的基本概念，包括理财策划、储蓄策划等。

(2)掌握各种理财策划的基本内容。

(3)了解理财流程。

三、本课程与相关课程的衔接、配合关系

《理财》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《理财》都是在

修完《基础会计》、《货币银行学》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大

纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。

四、教学方法和教学形式的建议

教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所

《理财规划基础》课程教学大纲--第1页

《理财规划基础》课程教学大纲--第2页

学原理解决实际问题。

通过本课程的学习，要求学生掌握或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基

础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。

通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财

务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与

基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；

最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管

理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对或家庭的资金管理成功地

运用保险计划，实现风险规避，增加财富。

五、教学过程建议

1．学时分配：

总课时：54，其中理论教学课时数38，实践课时数16。

2．教材：

建议教材：

《投资与理财》，魏涛主编，电子工业出版社，第二版，2012年，高职高专

财会专业系列规划教材。

建议参考教材：

（1）理财规划实务编撰委员会.理财规划实务（增修订三版）［M］.台北：

台湾进入研训院，2005.

（2）中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织.投资规划［M］.

北京：中信出版社，2004.

（3）张颖.个人理财基础［M］.北京：对外贸易大学出版社，2010.

3．考核形式：

本课程为考查课，采用论文形式，开课时布置题目，期末上交论文。最终课

程成绩采用百分制，主要分为考勤、提问情况（30%）、论文成绩（70%）。

六、教学课时分配