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投资业务流程及操作

一、投资方式:股权投资(合资合营),债权投资(资产抵押〉。

1、合资合营按实际投资比例划分股份(甲方的实际资金到位,乙方的实际资

产评估),各自应得实际利润按股份比例分配。

2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押

/.

二、投资对象：

高成长性的中小型企业；

项目优良的房地产企业；

以高新技术改造传统产业的项目；

技术领先，具有自有知识产权，未来产品市场前景广阔，处于“种子期”、“导

入期”或“扩张期”的项目。

三、投资领域:

机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅

游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生

物制药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。

四、投资业务流程与内部操作：

投资业务流程是投资业务开展的基础，业务流程的设计关系到投资项目的运

作效益和投资的风险控制水平的高低。主要操作分以下七个阶段。

(一)接洽项目

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1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息,

说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关

规定,洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。

2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年

限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和专业技术

水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政府批

准文件、项目可行性报告等。

(二)项目审定

1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调

研评估!

2、项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行

业，确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行!

3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查，

进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可

行性、效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防

范措施。

4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率

等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整，字迹端正、清楚，

要素齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项

的书面报告。

5、项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步

结论，并签署意见。

(三)项目评审

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项目经理写出调查评估报告，交综合业务部主任审核。对审核同意的项

目，连同所有资料交风险控制部审核。风险控制部应在资料审查期派人前往

实地进一步核实项目运作情况，确认项目的真实性和可行性，并签署意见。

签署意见为同意的项目，交总经理审核批准。总经理认为需要集体研究审批

的项目，提呈评审委员会集体研究审批。

评审委员会由项目经理、综合业务部主任、风险控制部主任、财务总监、总

经理组成。根据项目经理提供的投资项目调查评价报告和相关资料，集体进

行评审。从公司的利益出发，审查投资项目的技术、经济和商业可行性，分

析申报项目的主要风险点及风险规避和防范措施。依据该笔业务预计给公司

带来的效益和风险，决定是否批准该笔投资业务。对审批结论为不同意的，

由项目经理通知对方，并做好解释工作；审批结论为续议的，由项目经理和

协理责任人办理续议事项；审批结论为同意的，登记项目集体研究审批登记

簿，并由参加人员签署明确意见。

(四)进行尽职调查

公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后，公司成立项目调研小

组。调研小组由总经理助理、综合业务部、风险控制部、有关专家组成，全

面、深入的制订调研提纲和工作计划进度。业务部告知借债方，与其商定考

察事宜，组织安排赴用款单位实地考察研究、论证。

1、重点在财务、经营效益上进