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企业资金链应急周转保障资金管理使用办

法

第一章总则

第一条为加强和规范我县企业资金链应急周转保

障资金管理运营工作，优化金融营商环境，帮助企业及时续

贷，缓解资金紧张压力，促进政银企之间协作和互信，防范

和化解金融风险，进一步提升我县民营经济发展质量和效益，

根据**精神，结合我县实际，制定本办法。

第二条本办法所称企业资金链应急周转保障资金

（以下简称“应急周转资金”），是指由政府出资设立，为

符合国家产业政策和银行信贷条件、生产经营正常、贷款即

将到期但足额还贷出现暂时困难的企业提供应急周转服务

的短期资金。

第三条应急周转资金适用于本县行政区域内依法

设立企业流动资金贷款转贷续贷的临时周转。

项目贷款、表外融资等业务不适用本办法。

第四条应急周转资金管理坚持“政府支持、专业管

理、临时应急、短期周转、安全有偿”的原则。

第二章资金来源和管理

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第五条由县财政拨付2000万元设立应急周转资金。

第六条成立县企业资金链应急周转保障资金管理

工作领导小组(以下简称领导小组),负责指导、统筹、协调

应急周转资金使用工作。领导小组由县政府分管工业副县长

任组长，县转型综改促进中心负责人任副组长，县财政局、

县审计局、县工信局、县金融办、人行县支行、县银监办负

责人为成员组成。领导小组下设办公室，设在县转型综改促

进中心。负责应急周转资金使用情况的日常监督管理，并按

季度向领导小组汇报资金使用情况。

第七条县财政局负责财政资金筹集保障；县审计局

依法对应急周转资金进行审计监督；人行县支行、县银监办

对续贷银行使用转贷资金的情况进行监督；县工信局、县金

融办负责对应急周转资金的监督管理，县金融办及时向市金

融办报告资金使用过程中的重大事项；县转型综改促进中心

负责应急周转资金的日常运营和管理，并按要求向领导小组

报送应急周转资金管理使用情况。

第八条转型综改促进中心应按照县政府规定的运

营管理方式进行管理，建立内控制度，对应急周转资金单独

设立银行账户和会计账簿。资金实行封闭式管理，专款专用、

滚动运行。

第九条转型综改促进中心应与企业贷款合作银行

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就开展转贷相关事项进行书面约定,明确合作方式、流程及

双方的权利义务，建立和完善相关管理制度，规范资金管理，

合理调度应急周转资金。

第十条应急周转资金只能用于企业还贷、续贷业务

的临时周转，不得挪作其他用途，使用时间最长不超过20

天。

第十一条使用应急周转资金的企业应缴纳资金占

用费，占用费实行分段计息，按实际使用的自然日收取。10

日（含10日）内归还，按全国银行间同业拆借中心受权公

布的1年期贷款市场报价利率（LPR）收取资金占用费；11

日至20日（含20日）内归还，按1年期贷款市场报价利率

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