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证券投资基金模拟试卷〔三〕

--答案与解析

1.答案A

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

2.答案A

3.答案D

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。

4.答案B

解析：净认购金额=10000/〔1+1.2%〕=9881.42元

认购费用=9881.42*1.2%=118.58元

认购份额=〔9881.42+3〕/1=9884.42份

投资人投资10000元认购基金，认购费用为118.58元，可得到

基金份额9884.42份

5.答案C

解析：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。如，认股权证基金的管理费率约为1.5%--2.5%；股票基金居中，约为1%--1.5%；债券基金约为0.5%--1.5%；货币市场基金最低，管理费率约为0.25%--1%。

6.答案B

解析：公司应建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的三分之一，董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项，如重大关联交易、公司和基金审计事务、聘请或更换会计师事务所、基金半年报和年报时，应经三分之二以上独立董事同意。

7.答案D

解析：增长型基金是指以追求资本增值为根本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为根本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益证券为投资对象。平衡型基金那么是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

8.答案D

解析：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等是货币市场工具、

9.答案D

解析：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所产生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣

金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等那么有登记公司或交易所按有关规定收取。

10.答案B

解析：根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。

11.答案A

解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规那么从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。

12.答案D

解析：基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠等。

13.答案D

解析：我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：1.现金；2.1年以内〔含1年〕的银行定期存款、大额存单；3.剩余期限在397天以内〔含397天〕的债券；4.期限在1年以内〔含1年〕的债

券回购；5.期限在1年以内〔含1年〕的中央银行票据；6.剩余期限在

397天以内〔含397天〕的资产支持证券。

14.答案C

解析：简单〔净值〕收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此

只能是以后总基金收益率的近似计算。时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现出衡量。

15.答案A

解析：申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

16.答案C

解析：久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，那么会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的凸性引起的。

17.答案B

解析：我国?证券投资基金?规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

18.答案C

解析：分级基金又称为“结构型基金〞、“可别离交易基金〞，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类〔级〕或多类〔级〕份额并可别离上市交易的一种基金产品。

19.答案B

解析：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。

20.答案A

解析：及时性原那么要求公开披露最新的信息，这要求信息披露义

务人应在法规要求的时限内尽快履行披露义务。

21.答案C

解析:在运用日每万份基金净收益指标和最近7日