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2024年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关

题库A4可打印版

单选题（共45题）

1、操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管

理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操

作风险的识别与评估。这是因为（）。

A.下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估

B.自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范

C.操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节

D.上级的问题通常包含在下级出现的问题中

【答案】C

2、关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（）。

A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行

监督

B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会

授权范围内就有关风险管理事项进行决策

C.高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理

的最终责任

D.风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等

在内的风险管理体系

【答案】D

3、国内外商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。

A.改善公司治理结构

B.预先做好防范危机的准备

C.确保各类主要风险得到正确识别和排序

D.利用精确的数量模型进行量化

【答案】D

4、外部审计的侧重点为()。

A.财务报表审计

B.信息披露

C.风险暴露

D.市场约束

【答案】A

5、已知期初正常类贷款余额500亿元，关注类贷款余额40亿元，次级类贷款

余额20亿元，可疑类贷款余额10亿元，损失类贷款余额0。则该商业银行当

期期末的不良贷款余额是（）亿元。

A.35

B.32

C.36

D.30

【答案】A

6、前台交易人员通常需要的风险监测报告类型是（）。

A.整体风险报告

B.头寸报告

C.最佳避险报告

D.以上均不是

【答案】B

7、商业银行应当对交易账户头寸至少()重估一次市值。

A.每年

B.每日

C.每月

D.每季

【答案】B

8、在银行监管实践中，()贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也

是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

A.盈利能力

B.资本收益率

C.资本充足率

D.资产收益率

【答案】C

9、人力资源配置不当的风险是（）。

A.非流程风险

B.流程环节风险

C.控制派生风险

D.以上都不是

【答案】A

10、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。

A.必须具备高度独立性

B.具有完全的风险管理策略执行权

C.风险管理部门又称风险管理委员会

D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

【答案】A

11、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者

发现可疑交易的，应当及时向()报告。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国银行业监督管理委员会

C.国务院

D.反洗钱监测分析中心

【答案】D

12、安全教育的主要内容不包括（）。

A.安全生产思想教育

B.安全知识教育

C.安全技能教育

D.交通安全

【答案】D

13、()承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委

员会承担风险控制决策的最终责任。

A.董事会

B.风险管理部门

C.监事会

D.财务控制部门

【答案】B

14、战略风险管理流程中，下列哪项活动是在执行风险管理方案之前执行的()

A.制定战略实施方案

B.识别战略风险要素

C.定期自我评估风险管理的效果

D.明确战略发展目标

【答案】B

15、下列关于金额风险造成的损失的说法，不正确的是()。

A.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失

B.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

C.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移

D.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和