某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(4686).pdfVIP

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（16分，每题1分）

1.操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和内部事件四

大类别。（）

正确

错误

答案：错误

解析：操作违约风险可分为人员因素、内部流程、系统内缺陷和外部

事件四大类别。

2.合同权利义务关系终止不影响合同中结算和清理条款的效力。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：合同的权利义务关系终止不合同中结算和清理条款的效力。合

同的权利义务终止后，当事人还负有后劳动合同义务，应当遵循诚实

信用原则，根据交易双方习惯履行通知、协助、保密、旧物回收等义

务。

3.在业务外包中，资金交易业务可以外包，但一些关键过程和核心

业务，如账务系统等不应外包出去。（）

正确

错误

答案：错误

解析：在业务外包中，一些关键过程和核心业务，如账务系统、大笔

资金交易业务等不应外包出去。因为过多的外包也会产生额外的操作

风险或其他隐患。

4.为保持合理的流动性、安全性和效益性，商业银行应确保其经济

资本大于账面资本。（）

正确

错误

答案：错误

解析：经济资本是指在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行

铺开大于预期的经济损失（即非预期损失）所需要投资于的资本数额，

是银行抵补齿瓣风险所要求拥有的资本，并不必然等同于银行所持有

的账面资本，可能大于账面资本，也可能小于账面股权投资。

5.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应

当对全部债务承担责任。（）

正确

错误

答案：正确

解析：保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金赔偿

金和实现债权的支出。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保

证担保的范围没有约定或者约定不明确的，确保安全人应当对全部债

务承担责任。

6.银行业从业人员应当认真落实所在机构贯彻中央“八项规定”的

有关制度，坚决反对“形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风”

等四种不正之风。（）

正确

错误

答案：正确

解析：银行业从业人员应当严格服从命令要求，认真落实所在机构贯

彻中央“八项规定”的有关制度，求真务实、勤俭节约，坚决反对

“形式主义、官僚主义、完美主义和奢靡之风”等四种不正之风。

7.利用风险缓释工具来缓释信用风险，即使没有转移国别风险，也

应列入风险转移中。（）

正确

错误

答案：错误

解析：“风险转移”指风险主体由直接风险主体转移至如若风险主体，

以及相应的国别风险所在国家由直接风险主体所在国家转移至最终风

险主体所在国家的情况。最终风险主体即提供国别风险缓释的主体。

假如如风险缓释工具只缓释信用风险，但并不转移国别风险的，不应

列入系统性风险转移。

8.与操作风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户

不同，市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普

遍性。（）

正确

错误

答案：错误

解析：与市场市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银

行账户不同，操作风险广泛操作存在于商业银行业务和管理的各个领

域，具有普遍性和私人机构，不能给商业银行会带来盈利。

9.法人客户根据其组织形式不同，可划分为企业类客户和机构类客

户。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据商业银行不同客户的信贷业务特点及各自的风险功能，可

将商业银行客户划分为法人客户与个人客户。其中，法人客户根据其

组织形式客户群不同划分为单一法人客户和集团法人客户。

10.久期分析法是银行业较早采用的利率风险计量方法，目前仍广

泛应用于利率风险管理领域。（）

正确

错误

答案：错误

解析：市场风险计量方法包括