理财规划师二级实操知识(投资规划)模拟试卷10(题后含答案及解析).pdf

理财规划师二级实操知识（投资规划）模拟试卷10(题后含答案及解

析)

题型有：1.单项选择题2.案例单选题

单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1．对于一个50岁左右已婚客户而言，他的中长期目标不包括()。

A．养老金计划调整

B．购买新的家具

C．退休生活保障

D．退休后旅游计划

正确答案：B

解析：50岁左右已婚客户的中长期目标包括：养老金计划调整、退休生活

保障、制定遗嘱和退休后旅游计划。B项是短期目标。知识模块：投资规划

2．确定投资目标的原则不包括()。

A．投资目标要具有现实可行性

B．投资期限要明确

C．投资规模要尽可能大

D．投资目标要与其他目标相协调，避免冲突

正确答案：C

解析：确定投资目标的原则有：①投资目标要具有现实可行性；②投资目标

要具体明确；③投资期限要明确；④投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额

弹性；⑤投资目标要与客户总体理财规划目标相一致；⑥投资目标要与其他目标

相协调，避免冲突；⑦投资规划目标要兼顾不同期限和先后顺序。知识模块：

投资规划

3．理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，下列不属于投资约束条件

的是()。

A．流动性要求

B．投资期限

C．税收状况

D．供给状况

正确答案：D

解析：在制定投资目标之前，理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，

这样为客户制定的投资规划便更具有可行性。这些约束条件包括流动性要求、投

资期限、税收状况以及各自独特的需求。知识模块：投资规划

4．组合管理理论最早是由美国经济学家()于1952年系统地提出的，

他开创了对投资进行整体管理的先河。

A．马柯维茨

B．布莱克

C．斯科尔斯

D．弗里德曼

正确答案：A涉及知识点：投资规划

5．下列关于均值一方差模型的假设，错误的是()。

A．投资者根据投资组合在某一段时期内的预期报酬率和标准差来评价该投

资组合

B．投资者是知足的

C．投资者是风险厌恶者

D．投资者总希望预期报酬率越高越好

正确答案：B

解析：马柯维茨在提供证券组合选择方法时，首先通过假设来简化和明确预

期收益率最大化和风险最小化两个目标。有两个假设：①投资者通过投资组合在

某一段时期内的预期报酬率和标准差来评价这一投资组合；②投资者是不知足的

和厌恶风险的，即投资者总是希望期望收益率越高越好，而方差越小越好。知

识模块：投资规划

6．如果股票A的投资收益率等于7％、9％、10％和12％的可能性大小分

别为30％、40％、20％、10％，那么，股票A的期望收益率为()。

A．8．9％

B．8．8％

C．8．7％

D．8．6％

正确答案：A

解析：证券A的期望收益率为这四项的加权平均数，可采用计算方法，即：

E(rA)＝ripi＝7％×30％＋9％×40％＋10％×20％＋12％×10％＝8．9％知识

模块：投资规划

7．表3—1给出了股票A和股票B的收益分布。则股票A和股票B

的收益期望值E(RA)和E(RB)分别为()。

A．11％；10％

B．15％；10％

C．11％；12％

D．15％；15％

正确答案：C

解析：E(RA)＝1／3×(15％＋11％＋7％)＝11％；E(RB)＝1／3×(7％＋10％

＋19％)＝12％。知识模块：投资规划

8．基础条件见上题，计算证券A和证券B的收益分布的方差σA2和σB2

分别为