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国家开放大学电大《个人理财》形考参考资料--第1页
国家开放大学电大《个人理财》形考参考资料
盗传必究
1、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（B）
A家庭衰老期尽量不要承担贷款
B投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
2、下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（D）
A不同人的风险承受能力不同
B退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C投资期限越长，风险承受能力越强
D长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱
3、在各种类型的证券投资工具中，（D）具有最高的投资风险，但投资的回报率
也最高。
A货币市场工具
B固定收益的资本市场工具
C权益证券工具
D衍生工具
4、下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（B）
A根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生
5、一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（A）
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国家开放大学电大《个人理财》形考参考资料
盗传必究
A确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择
具体的投资品种并推荐给客户
B在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择
具体的投资品种并推荐给客户
C选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—
在各资产类别中选择投资类型
D确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—
在各资产类别中选择投资类型
6、储蓄计划的制定程序为：（A）
A、确定储蓄额度——选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期
B、确定储蓄额度——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——选择储蓄网点
C、选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——确定储蓄额度——选择储蓄存期
D、选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——确定储蓄额度——选择储蓄网点
7、在各种类型的证券投资工具中，（A）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A货币市场工具
B固定收益的资本市场工具
C权益证券工具
D衍生工具
8、在经济繁荣时，客户可以持有（）比例的股票和债券，在经济萧条时客户应
（）这些资产的投资比例。（D）
A较低，增加
B较高，增加
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国家开放大学电大《个人理财》形考参考资料
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C较低，减少
D较高，减少
9、以下对于万能寿险特征的描述中不正确的是（C）
A投保人或被保险人可以在一定限度内选择首期保费和续期保费的缴费额
B投保人或被保险人
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