零售业务调研报告(共6篇).pdfVIP

零售业务调研报告(共6篇)--第1页

零售业务调研报告（共6篇）

零售业务调研报告（共6篇）

第1篇零售业务自查报告零售业务自查报告遵照XX银行关于

开展零售业务检查的通知文件要求，规范员工操作行为，规避银

行内部操作风险，XX支行全面开展自查工作，总结如下

一.组织领导为强化此次自查工作，XX支行成立专项自查小

组，负责此次自查的组织实施。组长XXX副组长XXX组员XXX

等营业室全体成员

二.自查时间年3月20日-年4月2日

三.自查内容

（一）业务培训对于年推出的“盈利”系列智能储蓄.二维码

支付等零售业务新产品.新功能.新规定，我行及时下载材料并序

时安排业务培训，指派专人负责记录培训纪要，对于疑难业务多

次培训，确保每名员工均能熟练掌握产品特征.功能.优势.操作流

程和管理办法。

（二）现金类自助设备

1.新设备验收与更换我行严格遵守启动验收交接流程，在做

好新设备验收工作后，完整登记自助设备验收与交接表，并由分

行自助设备管理部门签批并留存；截止目前，我行无申请自助设

备撤机情况产生。

第1页共19页

零售业务调研报告(共6篇)--第1页

零售业务调研报告(共6篇)--第2页

2.安全运营要求我行视频监控覆盖自助设备使用环境.交易时

客户的正面图像.进出钞和现金装填全过程，且看到客户或工作人

员操作密码。每日主柜员对于自助设备监控录像进行检查，影像

资料留存时间90天。客户密码操作键盘上安装牢固的防窥视装置.

卡槽后应。自助设备无张贴异常通知；出钞口.插卡口.操作合面

无堵塞或安装其他附件装置；无安装盗取密码的摄像机；防窥罩

无异常情况。

3.登记簿在行式自助设备每天巡查3次，并及时登记XX银行

ATM机安全检查记录簿我行目前无离行式自助设备。自助设备的外

柜钥匙.门钥匙.钞箱钥匙.密码棒.密钥信封保管与使用，均

逐一登记重要空白凭证登记簿；自助设备钥匙和密码严格执行双

人管理。交接时及时登记交接登记簿。在行式自助设备保险门密

码每月更改一次，及时登记密码更换登记簿。我行目前ATM一

台.CRS一台，均配有一个密钥信封，由主管行长保管，加盖骑缝

章.密码管理员签名.终端编号.设备机身号.密码信封编号。

（三）移动发卡机

1.移动发卡机日志（每机一本）截止4月2日，我行无密钥

销毁记录。由于我行移动开卡机使用频率不高，未按天记录设备

日常运行情况，在使用前日检查设备运营情况，并记录设备维护.

凭证添加等情况；清点凭证.添加凭证时，由主柜员分别打印虚拟

柜员表外尾箱,与清机凭条.添加凭条一并粘贴在当天日志背面；

第2页共19页

零售业务调研报告(共6篇)--第2页

零售业务调研报告(共6篇)--第3页

借出和归还移动发卡机时，日志随设备同时交接；主管行长按月.

营业室业务主管按周检査设备使用情况，并签字；

2.日常管理我行指定一台电脑.U盘用于下载发卡机电子凭

证。

清点凭证.添加凭证在营业室内监控录像下完成；打印的电

子凭证由我行主柜员专夹保管，按月装订。XX支行年4月2日第

2篇零售学调研报告零售学调研报告组员组长调研题目南京新街

口商业圈的各种百货店布局对比及分析。调研对象南京新街口附