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个人理财-理财顾问服务-课后测试满分

个人理财-理财顾问服务

课后测试100分

单选题

1.理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险

由()承担。√

A客户

B银行

C银行与客户协商

D银行与客户共同

正确答案：A

2.下列关于客户信息收集的说法，不正确的是()。√

A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客

户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

正确答案：A

3.下列不属于客户财务信息的是()。√

A投资风险认知度

B当期负债状况

C当期收入水平

D财务状况未来发展趋势

正确答案：A

4.银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误

的一项是()。√

A需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表

B个人资产负债表不能反映资产和负债的结构

C当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

D个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具

正确答案：B

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5.理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。√

A得到一笔财产赠与

B分期付款买房

C自费出国旅游

D年终奖金增加

正确答案：B

多选题

6.下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()。√

A顾问性

B专业性

C综合性

D制度性

E长期性

正确答案：ABCDE

7.在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有()。√

A建立数据库，平时多注意收集和积累

B和客户交谈

C采用数据调查表

D收集政府部门公布的信息

E收集金融机构公布的信息

正确答案：BC

8.某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷

余额30万元，则下列说法正确的有()。√

A负债比率为52．2％

B净资产32万元

C固定资产30万元

D总负债33万元

E总资产64万元

正确答案：AB

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