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2022年反洗钱阶段性题库

阶段性考试题库

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者

控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）

对√错

对√错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经

董事会或者高级管理层的批准。

对√错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅

材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期

内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的

（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告

可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐

次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分

析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√错

6.反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险保持在最低水

平。对还是错

7.金融机构应根据客户特征或账户属性划分风险等级，并

考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等因素。并在持

续关注的基础上及时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗

钱和反恐怖融资监管薄弱国家(地区)的客户风险等级应高于来

自其他国家(地区)的客户。

对√错

8.在自然人委托人的身份证明中，委托人的住所地与其经

常居住地不一致的，应当登记委托人的住所地。

对还是错

9.如果客户之前提交的身份证件或身份证明文件已经过期，

金融机构应立即停止为客户办理业务。

对还是错

10.自然人客户“基本身份息”中的住所地息与经常居住地

不一致的，可以登记客户的住所地。

对还是错

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范

围内采取合理措施审查收款人的息是否完整，不需要审查汇款

人的息是否完整。

对错√

12.反洗钱检查过程中，检查组可以对可能灭失或者以后

难以取得的证据进行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

对错√

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企

事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以

不报告。

对还是错

14.金融机构冻结恐怖组织、恐怖人员及其他人共同拥有

或者控制的资产，但采取冻结措施时无法分割或者无法确定份

额的，金融机构应当先向中国************报告，并根据中国

************的反馈意见采取相应措施。()

对还是错

对错√

对√错

17.金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协

助、配合公安机关、************机关的调查取证工作，提供

与恐怖组织、恐怖人员有关的息、资料和相关资产。

对√错

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某

国总理的亲密好友，金融机构不需

要将该企业客户的风险等级确定为最高。对错√

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的

要求。对错√

对√错

1.金融机构工作人员发现交易与监测名单中所列国家(地

区)、组织和个人有关的，应当首先()并按照有关规定提交可疑

交易报告。

送金融机构高级管理层审核转当地安全部门an

2、2022年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于

加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布

了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及

其他资产进行冻结。

一二三√四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立

的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元

转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明

确，可登记（）。汇款人国籍资金汇出地名称√收款人住所其

他息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同

拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施

时无法分割或者确