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2024年中级银行从业资格之中级风险管理模拟考试

试卷A卷含答案

单选题（共45题）

1、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。

A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包

B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不

必对外包业务负任何直接或间接的责任

C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担

责任

D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患

【答案】B

2、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（）。

A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见

B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展

C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数

D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施

【答案】C

3、按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于

（）业务。

A.资产管理

B.零售银行

C.公司金融

D.代理服务

【答案】B

4、在操作风险资本计量的方法中，（??）是将商业银行的所有业务划分为九类

产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资

本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。

A.标准法

B.高级计量法

C.内部评级法

D.基本指标法

【答案】A

5、以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是（）。

A.央行宣布上调利率0.3％

B.沪市投资收益率上涨7％

C.贷款人推进新的贷款请求

D.商业银行增加网点数量

【答案】D

6、下列对债券凸性描述正确的是（）

A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负

B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致

C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小

D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小

【答案】B

7、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法．通常用来衡量商业银行当期

收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。

A.重新定价风险

B.期权风险

C.收益率曲线风险

D.基准风险

【答案】A

8、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础核心地位的制度分别是（）

A.反洗钱协助调查制度:反洗钱岗位职责制度

B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度

C.客户身份识别制度:大额交易与可疑交易报告制度

D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度

【答案】C

9、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（）危机。

A.流动性

B.操作

C.法律

D.战略

【答案】A

10、下列哪项不属于政治风险?（）

A.政府更替

B.财产征用

C.洗钱

D.政治冲突

【答案】C

11、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。

A.是一种定性分析的方法

B.要进行不同时期的对比分析

C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析

D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警

【答案】A

12、（）属于零售性质的资金。

A.同业拆借

B.发行票据

C.居民储蓄

D.公司存款

【答案】C

13、关于市场准入的说法，不正确的是（）。

A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一

领域并从事相关活动的机制

B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立

C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品

种

D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

【答案】C

14、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列不属于第二支柱核心内容

的是（）。

A.压力测试

B.信息披露

C.风险评估

D.资本规划

【答案】B

15、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是

（