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2023年初级银行从业资格之初级风险管

理题库附答案（典型题）

单选题（共50题）

1、风管按其工作压力（P）可划分，系统工作压力P500Pa为（）。

A.低压系统

B.中压系统

C.高压系统

D.超高压系统

【答案】A

2、不属于影响进度控制的有（）。

A.动态控制原理

B.循环原理

C.静态控制原理

D.弹性原理

【答案】C

3、下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。

A.可以分为初级法和高级法两种

B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约

概率，其他风险要素采用监管当局的估计值

C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、

违约损失率、违约风险暴露和期限

D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违

约损失率采用监管当局的估计值

【答案】D

4、（2019年真题）计算杠杆率时，一级资本与一级资本扣减项的统

计口径与（）有关计算资本充足率所采用的一级资本及其扣减项保

持一致。

A.银行业监督管理机构

B.中国银行业协会

C.中国银行

D.中央银行

【答案】A

5、进人落地式柜、台、箱、盘内的导管管口，应高出柜、台、箱、

盘的基础面（）。

A.10~30mm

B.30~50mm

C.50~80mm

D.80~100mm

【答案】C

6、（2018年真题）某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产

总额为200亿元，资产风险暴露为250亿元，预期损失为4亿元，

则该商业银行的预期损失率为（）。

A.1.33％

B.1.60％

C.2.00％

D.3.08％

【答案】B

7、()是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感度限额

【答案】A

8、下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（）。

A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同

的

C.信用衍生产品的交割只采取现金方式

D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲

信用质量下降的风险

【答案】C

9、下列不属于效率比率指标的是()。

A.存货周转率

B.应付账款周转率

C.权益收益率

D.净资产收益率

【答案】D

10、银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括（）。

A.隶属

B.独立

C.支持

D.不能混淆

【答案】A

11、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风

险为()。该风险为流动性风险的主要诱因之一。

A.战略风险

B.集中度风险

C.市场风险

D.信用风险

【答案】B

12、（2022年7月真题）资本充足率是监管部门限制银行过度承担

风险，保证金融市场稳定运行的重要工具，下列关于我国商业银行

资本充足率的表述正确的是（）。

A.风险加权资产包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险

加权资产

B.市场风险加权资产为市场风险资本要求8倍

C.自2017年起商业银行应按《巴塞尔Ⅲ最终方案》计算各级资本和

扣除项

D.商业银行可以采用权重法或内部评级法计算信用风险加权资产

【答案】D

13、企业购买远期利率合约的目的是()

A.锁定未来放款成本

B.锁定未来借款成本

C.减少货币头寸

D.对冲未来外汇风险

【答案】B

14、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，

错误的是（）。

A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份

证明文件

B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，

均应当至少保存五年

C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，

由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

【答案】A

15、下列选项中，不属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

A.片面追求贷款规模和市场份额

B.信贷制度不完善，缺乏监督制约机制

C.轻视柜台业务内控管理和风险防范

D.社会缺乏良好的信贷文化和信用环境

【答案】C

16、（2018年