银行企业专用账户开户协议.docx

《银行企业专用账户开户协议》

甲方（银行）：

名称：

法定代表人：

地址：

联系电话：

乙方（企业）：

名称：

法定代表人：

地址：

联系电话：

鉴于乙方有开设银行企业专用账户的需求，甲方具备为乙方提供相关金融服务的能力和资质，为明确双方的权利和义务，根据《中华人民共和国商业银行法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规的规定，经双方协商一致，订立本协议。

一、定义与解释

1.“专用账户”：指乙方在甲方处开设的用于特定用途的银行结算账户，包括但不限于基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮棉油收购资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、金融机构存放同业资金、政策性房地产开发资金、单位银行卡备用金、住房基金、社会保障基金、收入汇缴资金和业务支出资金等。

2.“开户资料”：指乙方在申请开设专用账户时向甲方提供的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明、授权委托书等相关资料。

3.“账户信息”：指专用账户的账号、户名、余额、交易明细等信息。

二、专用账户的开设

1.乙方应按照甲方的要求，提供真实、准确、完整的开户资料，并对开户资料的真实性、合法性和有效性负责。

2.甲方应在收到乙方的开户资料后，按照相关法律法规的规定进行审核。审核通过后，甲方为乙方开设专用账户，并向乙方提供账户信息。

3.专用账户的名称应与乙方的企业名称一致，且不得使用简称或其他不规范的名称。

三、专用账户的使用

1.乙方应按照专用账户的用途使用账户资金，不得将专用账户资金用于与账户用途不符的其他支出。

2.乙方应按照甲方的要求，提供相关的资金使用证明材料，以便甲方对专用账户资金的使用情况进行监管。

3.乙方应通过甲方指定的渠道办理专用账户的资金收付业务，不得通过其他非法渠道进行资金收付。

4.乙方应妥善保管专用账户的支付密码、网银密钥等重要信息，不得将其泄露给他人。如因乙方保管不善导致账户信息泄露，造成的损失由乙方承担。

四、账户管理费用

1.甲方有权按照相关法律法规的规定和双方的约定，向乙方收取专用账户的管理费用。

2.账户管理费用的收费标准和收费方式由甲方在开户时向乙方明确告知，乙方应按照甲方的要求及时支付账户管理费用。

五、双方的权利和义务

（一）甲方的权利和义务

1.有权按照相关法律法规的规定和双方的约定，对专用账户进行管理和监督。

2.有权要求乙方提供真实、准确、完整的开户资料和资金使用证明材料。

3.应按照相关法律法规的规定和双方的约定，为乙方提供安全、便捷的金融服务。

4.应妥善保管乙方的账户信息和交易记录，不得将其泄露给他人。如因甲方原因导致账户信息泄露，造成的损失由甲方承担。

（二）乙方的权利和义务

1.有权按照专用账户的用途使用账户资金。

2.有权要求甲方提供安全、便捷的金融服务，并对甲方的服务进行监督和评价。

3.应按照甲方的要求提供真实、准确、完整的开户资料和资金使用证明材料。

4.应按照相关法律法规的规定和双方的约定，及时支付账户管理费用。

5.应配合甲方对专用账户的管理和监督，不得拒绝或阻碍甲方的检查和调查。

六、违约责任

1.若一方违反本协议的约定，应承担相应的违约责任，给对方造成损失的，应赔偿对方的损失。

2.乙方违反专用账户的用途使用账户资金的，甲方有权采取包括但不限于冻结账户、停止支付等措施，并要求乙方承担违约责任。

3.甲方未按照相关法律法规的规定和双方的约定为乙方提供金融服务的，乙方有权要求甲方承担违约责任。

七、争议解决方式

本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、其他条款

1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

2.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：

法定代表人（签字）：

签订日期：[具体日期]

乙方（盖章）：

法定代表人（签字）：

签订日期：[具体日期]