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××项目
融资商业计划书
××公司
年月日
目录
1摘要
1。1公司简介
1.2项目概况
1。3公司宗旨
1。4市场定位和营销策略
1.5技术与管理支持
1。6公司及管理
1。7财务预测
1.8融资需求及投资回报
2项目介绍
2。1项目来源
2.2项目选址
2.3项目特点
2。4项目技术难点及解决方案
2.5项目目标及进度安排
3市场分析
3。1市场现状综述
3.2市场化分
3。3目标市场选择
3。4市场定位分析
4营销计划
4.1产品组合
4.2计划与控制
4.3价格决策
4。4营销渠道
4。5沟通与促销
4.6广告宣传
4.7销售队伍与管理
5财务预测
5.1项目成本费用分析
5。2销售收入预测
5.3资金运用分析
5.4现金流量分析
5.5损益分析
5。6敏感性分析
5.7建设实施现金流量控制
6融资要求及说明
6.1项目投资需求
6。2投资组合建议
6。3项目融资目标
6.4融资后的相关财务分析
7风险因素
7。1经营历史的限制
7。2市场竞争风险
7。3住宅消费贷款政策风险
7.4资金计划的实现风险
7.5市场认知
××项目融资商业计划书
1摘要
1.1公司简介
……
……
1。2项目概况
……
1。7财务预测
本项目总投资？人民币，预测销售总收入？人民币，税后财务内部收益率达292.9%，投资回收期1。3年，净现值（Ic=15％）为24，450万元人民币，累计利润为36，693万元，参悟前景非常看好.
图表:建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意:销售收入、总成本费用、税后利润）
1。8融资需求及投资回报
项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设,以销售收入滚动投入后续建设工程,分期收回利润的方法实施。
融资需求
计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为5。31%。
计划贷款期1年。
其他资金由公司投入，计划投资3.5年。
全部投资的投资回报
税后财务内部收益率：292。9%
投资回收期：1.3年
全部投资的投资利润率：313％
融资后股本的投资回报
税后财务内部收益率：1290.7%
股本投资回收期：1。1年
股本的投资利润率：623％
2项目介绍
2.1项目来源
………
5财务预测
5.1项目成本费用分析
本项目估算总投资91533万元,如表1和表2所示.
表1成本费用构成表
序号
项目
投资（万元)
占总投资比例%
1
土地费
6692
7.3
2
前期费用
4314
4.7
3
小市政
3652
4。0
4
建安工程费
65725
71。8
5
管理费用
3944
4.3
6
预备费
5358
5。7
7
销售费用
1948
2.1
总计
91553
表2年度成本费用表
序号
项目
投资
(万元)
年度投资（万元）
1
2
3
4
1
建设投资
91533
7284
36627
35772
11850
5.2销售收入预测
总销售收入154728万元，收入构成如表3：
序号
项目
建筑面积（平方米）
平米售价
（元/平米）
销售收入
（万元）
年度销售收入(万元)
第2年
第3年
第4年
1
独立别墅
1.2
5800
5917
4438
1479
2
高档公寓
7.2
4200
25811
21331
4480
3
中档公寓
14。5
3500
43078
35928
7150
4
小高层跃层
1.5
11
合计
154728
74592
57081
23055
5。3资金运用分析
项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4
表4资金来源于运用表
序号
项目
年份
合计（万元）
第1年
第2年
3
4
1
资金来源
7284
74592
57081
23055
162012
1.1
自筹资金
7284
1.2
销售收入
74592
57081
23055
154728
2
资金运用
7284
49500
44907
16397
118089
2.1
建设投资
2.2
销售税金及附加
2.3
所得税
3
盈余资金(1-2）
5.4现金流量分析
1、基础数据
基准收益：Ic=15%
营业税：5%
城市维护建设税：7%
教育费附加:3%
所得税按33%（按免征增值税计）
2、评价指标及结论：
税后内部收益率：FIRR=292.9%
财务净现值(Ic=15％):2445
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