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研究院
全球银行业展望报告
2024
2024年第4季度(总第60期)报告日期:2024年9月26日
中国银行研究院全球银行业研究课题组
中国银行研究院
全球银行业研究课题组
组长:陈卫东副组长:王家强成
组长:陈卫东
副组长:王家强
成员:邵科
叶怀斌杜阳李一帆马天娇
李彧(香港)
季瑶瑶(悉尼)
王哲(东京)
镐鑫(伦敦)
杨勃(匈牙利)赵荆菁(纽约)
曾炎鑫(巴西)
●2024年四季度,中国经济延续向好态势,银行业经营发展稳健,规模持续增长,盈利能力相对稳定,资产质量整体向好。
●本次季报专题研究全面深化改革与银行业国际化,包括中国银行业国际化新发展、数字经济与银行国际化、国际银行业国际化战略分析及启示。
2024年主要经济体银行业净利润与增速(预测)
联系人:邵科
电话:010资料来源:各央行和监管机构,银行财报,中国银行研究院邮件:shaoke@
资料来源:各央行和监管机构,银行财报,中国银行研究院
全球银行业展望报告
全面深化改革与银行业国际化
——中国银行全球银行业展望报告(2024年第4季度)
2024年以来,全球经济复苏动能不足,通胀压力持续缓解,货币政策转向对银行业经营带来影响。全球银行业规模增长分化明显,盈利能力艰难回暖,资产质量持续恶化,资本补充压力犹存。相对而言,中国经济运行总体平稳,奠定银行业经营发展基础。银行业克服各种挑战,立足国内基本盘,把握金融高水平对外开放机遇,稳妥优化国际化布局,在推动实体经济高质量发展的同时保障自身经营稳健,规模持续增长,盈利能力相对稳定,资产质量整体向好。本报告围绕中国银行业国际化新发展、数字经济与银行国际化、国际银行业国际化战略等进行专题研究。
一、全球银行业发展回顾及展望
(一)经营环境不确定性增加
全球经济复苏持续分化,银行业稳健经营面临挑战。根据中国银行研究院全球经济金融研究课题组最新预测,2024年全球经济增速为2.7%,与2023年持平,复苏动能较弱;美国经济增速小幅上调至2.3%,相比6月份预期值上升0.2个百分点;欧洲通胀压力有所减弱,经济企稳回暖态势初显,预计全年经济增速为0.8%;印度、巴西、墨西哥等发展中经济体受益于经济制度改革、人口红利、国际化进程等因素,保持较快增长态势,预期全年经济增速分别达7.0%、2.2%、1.8%。从高频前瞻性数据看,三季度主要发达国家制造业采购经理人指数(PMI)出现恶化态势,美国及日本制造业PMI重回萎缩区间,欧元区制造业PMI大幅跌至45.8,英国制造业PMI虽有小幅改善,但复苏态势不稳健(图2)。
中国银行研究院12024年第4季度
全球银行业展望报告
图1:主要国家GDP增长图2:欧美主要国家制造业PMI指数
GDP季度同比,%PMI,指数
资料来源:Wind,中国银行研究院
货币政策明显分化,银行资产负债管理承压。三季度,部分发达经济体开启降息周期。美联储将联邦基金利率目标区间下调50个基点至4.75%—5.00%,是自2020年以来的首次降息;欧洲央行非对称下调三大利率,存款机制利率下调25个基点至3.50%,主要再融资利率和边际借贷利率分别下调60个基点至3.65%和3.90%;加拿大央行连续两次下调基准利率共50个基点至4.25%,降息步伐明显加快;英国央行下调基准利率25个基点至5.00%,开启降息周期;新西兰央行下调基准利率25个基点至5.25%,是四年来首次降息;瑞典央行下调基准利率25个基点至3.50%。日本央行将政策利率从0%-0.1%区间上调至0.25%。货币政策转向考验银行业流动性与资产负债的主动审慎管理能力,薄弱领域如商业地产风险仍值得高度关注。新兴经济体货币政策出现分化。智利央行下调基准利率25个基点至5.5%,墨西哥央行下调基准利率25个基点至10.75%。俄罗斯上调基准利率300个基点至19.00%。货币政策调整主要与各国通胀情况有关,根据中国银行研究院全球经济金融研究课题组最新预测,2024
中国银行研究院
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