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个人理财第六次基础试卷(含答案和解析)
一、单项选择题(共50题,每题1分)。
1、下列属于客户财务信息的是()。[2014年11月真题]
A、社会地位
B、收支情况
C、年龄
【参考答案】:B
【解析】:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相
关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。ABD三项属于客户的非
财务信息。
2、基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。[2010年10月真题]
A、分配基金份额
B、分配债券
C、分配股票
【参考答案】:A
【解析】:基金可分配收益又称基金净收益,是基金收益扣除按照国家
规定可以扣除的费用等项目后的余额。基金收益分配一般有分配现金(现金
分红)和分配基金单位(红利再投资)两种形式。
3、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。
A、交易类型
B、产品风险
C、投资标的
【参考答案】:A
【解析】:银行理财产品按交易类型可分为两类:开放式产品和封闭式
产品;银行理财产品按期次性可分为两类:期次类和滚动发行;按照投资标
的,理财产品主要可分为以下几类:货币型理财产品、债券型理财产品、股
票类理财产品、组合投资类理财产品、结构性理财产品、QDII基金挂钩类理
财产品、另类理财产品和其他理财产品。
4、金融市场交易的对象不仅有货币、资金还有信用以及其他金融工具,
这体现的金融市场的特点是()。
A、市场交易价格的一致性
B、市场商品的特殊性
C、交易主体角色可变性
【参考答案】:B
5、小王购买了A公司的新发行股票后,想将部分A公司股票卖出,他应
在进行交易,这笔交易是在之间进行的。()[2013年11月真题]
A、一级市场;小王和A公司
B、二级市场;小王和A公司
C、二级市场;小王和其他投资人
【参考答案】:C
【解析】:金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即
为流通市场,又称为二级市场,它是进行股票、债券和其他有价证券买卖的
市场。
6、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身
份证件及证明材料在银行办理,下列收入与对应证明材料不足的是()。
[2014年6月真题]
A、保险外汇收入:保险合同
B、捐赠:经公证的捐赠协议或合同,捐赠须符合国家规定
C、遗产继承收入:遗产继承法律文件书或公证书
【参考答案】:A
【解析】:根据《个人外汇管理办法实施细则》第十条相关规定,与保
险外汇收入相关的证明材料包括保险合同及保险经营机构的付款证明。
7、理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准
的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
A、监督性
B、规范性
C、严格性
【参考答案】:B
【解析】:规范性是指理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位
的专业投资理财建议,直接涉及客户大众的长远经济利益,因此金融机构和
理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服
务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
8、理财师在收集客户信息时,()的询问方式可能会遭到客户心理上的
抵触。
A、“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
B、“您现在有多少资金”
C、“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和
贷款,我能了解一下您的收入情况吗”
【参考答案】:B
【解析】:大多数情况下,理财师拿出定制的表格,然后开始向客户询
问“您现在有多少资金”,或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集
方式当然会遭到客户心理上的抵触。
9、如果名义利率是5%,通货膨胀率为7%,那么实际利率为()。
A、12%
B、2%
C、-2%
【参考答案】:C
【出处】2013年下半年《个人理财》真题
【解析】实际利率=名义利率-通货膨胀率=5%-7%=-2%。
10、下列行为中,()违反了保护商
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