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《AFP金融理财基础》习题及参考答案--第1页

FP《金融理财基础》习题

--CICFP江苏管理中心--

1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。

A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念

2.理财规划的最终目标是要达到().

A财务独立B财务安全C财务自主D财务自由

3.财务自由主要体现在()

A是否有适当、收益稳定的投资

B是否有充足的现金准备

C投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

D是否有稳定、充足的收入

4．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。

A．努力工作B．主动投资C．被动投资D．被动工作

5．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的()。

A．上方B．下方C．平行D．重合

6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是()

A是否有稳定充足收入B是否购买适当保险

C是否享受社会保障D是否有遗嘱准备

7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以

由投资收入来支撑，即已经获得了()。

A．基本收益B．财务独立C．额外收入D．财务自由

8.（）是独立中介理财机构理财发展方向。

A.银行理财B.信托理财C.第三方理财D.保险理财

9.财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。

A.财务规划B.自我实现C.财务安全D.财务自由

10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目

标更倾向于实现客户财产的增值.

A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划

11.（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的

财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。

A.风险保障B.财务平衡C.财务安全D.财务自由

12.理财规划要解决的首要问题是（）

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收支相抵B.财务自由C.财务安全D.财务预算

13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。

A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障

14．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能

力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是()。

A．家族支援储备B.日常生活覆盖储蔷

C.意外现金储备D.投资资金储备

15.家庭消费模式中要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于

这三种类型说法正确的是().

A．在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支

出”

B.在收大于支出和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上

方，此时家庭便达到了财务安全的目标.

C.收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，只要投资是盈利的．经

过较长时间还是可以实现财务自由的

D.“月光旅”属丁收支相抵型的消费模式

16.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()

A.消费支出规划B.现金规划C.风险管理与保险规划D.投资规划