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银行合规心得体会优秀4篇

银行合规心得体会篇1

为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流

支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大

会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人

员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、

远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、

四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成

军副总经理到会指导。

会议传达了成都农商银行案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”

活动的各项工作进行了部署。

双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动:一是抓自查自

纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风

险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管

部门组织检查发现问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风

险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖

析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位

干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁

银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展

一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和中小金融机构案件

风险为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定

分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工

对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处

罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业

务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后

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手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必

须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。

监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向

管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现

前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到

位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一

线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工

作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积

极开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施

和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指

标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。

排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层

人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事

件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位

开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的

给予处罚。七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重

违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降档，三次走

人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导到位。

稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳

理调查检查以