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运营管理操作风险分析会培训考题

客户申请现金方式销户，销户本息余额为1000.89元，以下哪些操作是正确的？

A、柜员库箱无小面额现金，未告知客户，便随意将0.89元通过操作多笔弃款交易将库箱余额调平。

B、支行应每日提前备足充足的小面额现金，包括1角、5角、1元面额纸币。(正确答案)

C、库箱内有小面额金额，柜员必须支付0.8元给客户，在征得客户的同意下，将0.09元可以操作弃款，并要求客户签字同意。(正确答案)

D、柜员随意将0.89元存入另一客户账户，该客户并不知晓。

现金业务的原则是？

A、先记账后收款

B、先收款后记账(正确答案)

C、先付出后记账

D、先记账后付出(正确答案)

办理哪些业务必须要求客户签署《风险告知书》？

A、外拓营销开卡(正确答案)

B、柜面业务开卡(正确答案)

C、挂失补卡(正确答案)

D、久悬户转正常户(正确答案)

柜员严禁代客户办理哪些业务？

A、严禁代客签字(正确答案)

B、严禁代客保管重要物品(正确答案)

C、严禁代客办理业务(正确答案)

D、严禁代客输入账户密码(正确答案)

支行受理有权机关查冻扣业务，以下哪些是正确的操作？

A、有权机关人员可不到银行柜面办理，直接将通知书等扫描件发给银行工作人员进行办理。

B、有权机关提供的相关通知书、证照资料为复印件，未提供原件。

C、有权机关人员必须本人到银行现场办理。(正确答案)

D、提供的通知书、证件等资料必须是原件。(正确答案)

支行办理已故存款人的提取或销户业务，在贵州银行的所有账户存款余额为5万元以下，需要注意的事项包括哪些？

A、死亡证明(正确答案)

B、居民户口簿、结婚证、出生证明等证明亲属关系的材料(正确答案)

C、提取申请人的有效身份证件及现场影像(正确答案)

D、《办理已故存款人小额存款提取承诺书》（适用于提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母）(正确答案)

E、《集中授权申请单》，需载明“经查询，该已故存款人-----在我行辖内所有财产（包括存款、理财等）合计为----元整，合计在伍万元内（不含未结利息）。满足银保监会和人行《简化提取已故存款人小额存款相关事宜通知》的所有办理条件(正确答案)

存款人为重病患者（含意外伤害导致情况）、智力障碍、在国外无法亲自的（存款人可以出具授权委托书）的，申请办理账户密码修改的，银行应如何办理与要求客户提供哪些资料？

A、委托人有效身份证件（不能提供时需提供权有权机关出具账户户主身份证明）(正确答案)

B、代办人有效身份证件及现场影像(正确答案)

C、《贵州银行特殊人群服务授权委托书》(正确答案)

D、账户金额在2万元（不含）以上的，还需办理银行双人走访确认，并提供《贵州银行授权委托密码修改核实意见书》，和上门走访的照片。(正确答案)

存款人为重病患者（含意外伤害导致情况）、智力障碍的（存款人无法出具授权委托书）,申请办理账户密码修改的，银行应如何办理与要求客户提供哪些资料？

A、由直系亲属或法定监护人办理，出具直系亲属证明或法定监护人证明（户口簿、司法文书（调解书、裁定书、判决书）、公安部门出具的有关证明等。）(正确答案)

B、代办人承诺书（写明存款人不能到场的原因，签署“本人自愿对代理行为引起的一切后果负责”）(正确答案)

C、存款人有效身份证件(正确答案)

D、代办人有效身份证件及现场影像(正确答案)

E、注：账户金额在2万元（不含）以上的，还需办理银行双人走访确认，并提供《贵州银行授权委托密码修改核实意见书》，和上门走访的照片。(正确答案)

存款人为重病无自理能力的（能出具授权委托书或公证、司法裁决为代理人）,申请办理账户挂失及后续处理，银行应如何办理与要求客户提供哪些资料？

A、存款人有效身份证件(正确答案)

B、代理人有效身份证件和现场影像(正确答案)

C、代理人经公证的被存款人本人授权为代理人的证明材料或司法裁决为代理人的证明材料。(正确答案)

D、《贵州银行特殊人群服务授权委托书》、《贵州银行授权委托密码修改核实意见书》、办理银行双人上门走访的影像。(正确答案)

E、注：挂失账户合计金额在5万元（不含）以上的，不得在挂失止付当日为客户办理挂失后续处理，代理人在需要签字确认的相关业务凭条上签署：“（代理人）代（户主）”(正确答案)

存款人为重病无自理能力的（无法出具授权委托书）,申请办理账户挂失及后续处理，银行应如何办理与要求客户提供哪些资料？

A、存款人有效身份证件(正确答案)

B、代理人有效身份证件和现场影像(正确答案)

C、直系亲属证明（户口簿、司法文书（调解书、裁定书、判决书）、公安部门出具的有关证明等。）(正确答案)

D、医院的疾病证明(正确答案)

E、银行双人上门影像。注：挂失账户合计金额在5万元（不含）以上的，不得在挂失止付当日为客