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小额贷款公司风险管理组织架构与职责分配考核试卷

考生姓名：__________答题日期：_______得分：_________判卷人：_________

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.小额贷款公司风险管理的第一道防线是（）

A.风险管理部门

B.董事会

C.业务部门

D.内部审计部门

2.以下哪个职责不属于小额贷款公司风险管理部门？（）

A.制定风险管理策略

B.风险评估和监控

C.执行风险控制措施

D.业务拓展

3.小额贷款公司风险管理的组织架构主要包括哪几个层面？（）

A.业务部门、风险管理部门、内部审计部门

B.董事会、监事会、高级管理层

C.风险管理部门、合规部门、财务部门

D.业务部门、财务部门、人力资源部门

4.在小额贷款公司风险管理组织架构中，哪个部门负责制定风险政策和程序？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.董事会

D.监事会

5.以下哪项不属于小额贷款公司风险管理部门的职责？（）

A.制定风险管理计划

B.风险识别和评估

C.风险控制措施的实施

D.业务决策

6.小额贷款公司风险管理的核心是什么？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险规避

7.在小额贷款公司风险管理中，职责分配应遵循哪个原则？（）

A.权责明确

B.程序优先

C.结果导向

D.效率优先

8.以下哪个选项不是小额贷款公司风险管理职责分配的依据？（）

A.业务特点

B.风险类型

C.员工能力

D.薪酬制度

9.小额贷款公司风险管理职责分配的目的是什么？（）

A.降低风险

B.提高效率

C.分散风险

D.降低成本

10.以下哪个职责不属于小额贷款公司业务部门的风险管理职责？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.制定风险管理策略

11.在小额贷款公司风险管理组织架构中，内部审计部门的职责是什么？（）

A.制定风险管理策略

B.评估风险管理效果

C.执行风险控制措施

D.提供风险管理咨询

12.小额贷款公司风险管理组织架构的合理性主要体现在哪些方面？（）

A.职责明确、流程清晰

B.部门齐全、人员充足

C.制度完善、执行力强

D.技术先进、设备完善

13.以下哪个选项不是小额贷款公司风险管理组织架构的设计原则？（）

A.分工明确

B.独立性

C.适度集中

D.成本优先

14.在小额贷款公司风险管理职责分配中，应避免以下哪个情况？（）

A.职责重叠

B.职责缺失

C.职责交叉

D.职责明确

15.小额贷款公司风险管理部门的独立性主要体现在哪些方面？（）

A.人员独立

B.财务独立

C.决策独立

D.以上都是

16.以下哪个选项不是小额贷款公司风险管理职责分配的考虑因素？（）

A.业务规模

B.市场环境

C.法律法规

D.员工意愿

17.在小额贷款公司风险管理中，哪个部门负责制定风险限额？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.财务部门

D.内部审计部门

18.以下哪个职责不属于小额贷款公司董事会的风险管理职责？（）

A.制定风险管理策略

B.审批风险管理计划

C.监督风险管理效果

D.执行风险控制措施

19.小额贷款公司风险管理组织架构中，哪个部门负责处理风险事件？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.合规部门

D.人力资源部门

20.以下哪个选项不是小额贷款公司风险管理组织架构的优点？（）

A.提高风险管理效果

B.降低风险管理成本

C.提高业务效率

D.消除所有风险

（以下为其他题型，请自行设计）

二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.下列哪些是小额贷款公司风险管理的主要功能？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

2.小额贷款公司风险管理部门的职责包括以下哪些？（）

A.制定风险管理政策

B.实施风险管理计划

C.监控风险管理效果

D.提供业务拓展建议

3.以下哪些因素影响小额贷款公司风险管理组织架构的设计？（）

A.公司规模

B.业务复杂度

C.市场环境

D.法律法规要求

4.在小额贷款公司中，风险管理的责任应由哪些部门共同承担？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.财务部门

5.以下哪些措施可以帮助小额贷款公司提高风险管理效率？（）

A.明确风险管理职责

B.建立风险管理信息系统

C.定期进行风险培训

D