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2023年银行案件防范学习心得体会

2023年银行案件防范学习心得体会1

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下

发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深

一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动

的一个理性的认识。

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范

能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作

为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着

沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心

人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业

竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快

捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会

形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章

制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，

各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工

作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和

维护广大客户权益的`能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项

制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝

钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格

的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”

银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比如按规定当时银行应该双人

值班，但当事银行没有；比如银行应该建设完备的防侵入设施，该银行没有；按

规定银行应该监控全覆盖，这家银行同样没有做到。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，

银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项

规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车

行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做

起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格

执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，

不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章

办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严

重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范

金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一

条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的

思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面

教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自

己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基

础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防

经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的

特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免

疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方

法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制

约。

通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找

准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，

对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务

上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改

革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到

了极大的帮助。

2023年银行案件防范学习心得体会2

一、严防新产品开发带来的创新风险

近年来，国际国内经济金融发生着深刻而复杂的变化，金融产品服务创新进

一步加快，相应的金融创新面临的风险进一步加大。特别在应对国际金融