2024年金融理财销售工作计划模版（3篇）.pdf

2024年金融理财销售工作计划模版

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着

公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的

业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保

行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能

唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、

互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，

加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每

个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌

握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和

趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立

一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情

况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为

我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会

营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原

则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第

一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到

你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政

储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们

为我们带来更多优质的客户。

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第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心

对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源

源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的

资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在

执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难

以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风

险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客

户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们

既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反

担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客

户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深

入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深

入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳

的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措

施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心

抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽

自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、

准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验

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证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部

门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对

财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己

在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提

升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈

规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。

担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里

立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤

其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金

融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更

好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以最大限度的提升，当然这

样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，

解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一

系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断

提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完