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精准KYC与
个性化保险方案设计
保险销售精英培训课程
•精准KYC（了解你的客户）
•个性化保险方案设计原则
目录•销售技巧与话术培训
CATALOGUE
•实战演练与案例分析
•客户关系维护与增值服务
01精准KYC（了解你的客户）
KYC的重要性与意义
风险管理
通过KYC，保险销售人员可以充分了解客户的背景、财务状况和风险
承受能力，从而为客户推荐合适的保险产品，降低风险。
客户满意度
了解客户的需求和偏好，能够提供更贴合客户期望的服务，提高客户
满意度。
合规性
KYC是金融行业合规性的重要一环，有助于确保业务的合法性和安全
性。
收集客户信息的方法与技巧
01开放式提问
通过开放式提问引导客户分享更多信息，如家庭
状况、职业背景、财务状况等。
02观察与倾听
在与客户交流过程中，注意观察客户的言行举止，
倾听客户的需求和关注点。
03利用科技手段
运用大数据、人工智能等技术手段，对客户信息
进行深度挖掘和分析。
分析客户需求与风险偏好
需求分析
根据客户的家庭状况、职业背景等信息，分析客户在保险方面的需求，
如健康保障、子女教育、养老规划等。
风险偏好评估
通过问卷调查、风险评估工具等方式，评估客户对风险的承受能力和偏
好，以便为客户推荐合适的保险产品。
建立客户画像与分类
客户画像
根据收集的客户信息，为客户建立详细的画像，包括年
龄、性别、职业、收入水平、家庭状况等关键特征。
客户分类
根据客户画像和需求分析结果，将客户进行细分，如高
净值客户、中产阶级客户、年轻白领等，以便为不同类
型的客户提供更精准的保险方案。
02个性化保险方案设计原则
以客户需求为中心的设计理念
深入了解客户的保险需求
通过与客户沟通，明确其对保险的具体期望和需求。
提供定制化解决方案
根据客户需求，为其量身打
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