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第一篇基金行业概览

第1章金融、资产管理与投资基金

第1章金融、资产管理与投资基金

本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：

第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。

第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。

第一节金融市场与资产管理行业

学习内容

知识点

金融与居民理财

居民理财与金融的关系

金融市场

金融市场的分类；金融市场的构成要素

金融资产与资产管理行业

金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围

我国资产管理业的状况

一、金融与居民理财

1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场

金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体

（一）金融市场的分类

1．按照交易工具的期限