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董秘及金融机构高管被否分析

银行、保险等金融机构的高管职位虽然薪酬不菲，但如果能力不足还“偏要勉强”，恐怕也很难获得监管层首肯。

近日，青海省海南银保监分局发布信息称，依据有关规定，因胡兴隆不具有担任董事会秘书所需的相关知识，决定不予核准胡兴隆青海兴海农村商业银行股份有限公司董事会秘书的任职资格。

据不完全统计，今年截至目前，至少已有4名银行业高管、2名保险机构高管在拟上任时被监管部门出示红牌，不予核准其任职资格。

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董秘任职资格被否

公开资料显示，青海兴海农商银行成立于1997年5月，注册资本为8200万人民币，青海玉树农商银行为该行大股东，持股比例9.76％。需要指出的是，本次叫停胡兴隆任职资格的海南银保监分局并非海南省的银保监机构，而是青海银保监局管辖的海南藏族自治州下属的银保监机构。

海南银保监分局在这份文件中称，《青海兴海农村商业银行股份有限公司关于胡兴隆同志拟任第二届董事会秘书任职资格核准的请示》（兴农商银〔2023〕101号）及相关材料于2023年4月6日收悉。根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（下称《办法》）第一百零二条第四款规定，对胡兴隆不予核准。

据悉，上述《办法》第一百零二条具体条文为”农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员拟任人应符合以下基本条件：

（一）具有完全民事行为能力；（二）具有良好的守法合规记录；（三）具有良好的品行、声誉；（四）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；（五）具有良好的经济、金融从业记录；（六）个人及家庭财务稳健；（七）具有担任拟任职务所需的独立性；

（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

依据公开信息显示，2022年6月，青海兴海农村商业银行股份有限公司因贷后管理不到位，部分个人消费贷款流入房地产企业，被海南监管分局罚款25万元。相关责任人何世义被罚款5.5万元，刘德顺被警告。

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年内多位金融高管任职资格被叫停

算上青海兴海农商行，今年至少已有4家银行、2家保险机构的高管任职资格被监管叫停。

3月10日，银保监会海南监管局发文称，不予核准周少宇万宁金谷村镇银行有限责任公司行长助理任职资格。

3月22日，洛阳银保监分局发文称，经考察谈话，赵敏峰不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，决定不予核准赵敏峰宜阳兴福村镇银行股份有限公司董事任职资格。

5月6日，葫芦岛银保监分局就向广发银行沈阳分行复函称，不予核准程启明广发银行葫芦岛分行副行长的任职资格，但并未透露具体理由。

保险业今年也有两起任职资格被否的案例。银保监会山西银保监局在2月与4月，分别否决了曾亚楠北京博瑞和铭保险代理有限公司山西分公司主要负责人的任职资格、苗壮太原市佳合保险代理有限公司执行董事兼总经理的任职资格，原因均为不符合《保险代理人监管规定》第二十五条规定的任职条件。

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被否现象已有较大改观

有数据显示，在2022年内，依据银保监系统年内发布批复的公开信息显示，至少有35名金融业拟任高管任职资格被否。而从否决原因来看，大体可包含为以下三类：

首先是，经考核谈话，候选人不具备任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

其次为，候选人被发现拟任高管合规记录不合格；

此外，此前还发生过，候选人任职资格考试不过关。

“和过去两年的数据来看，今年被监管层叫停的高管人选应该是明显减少的。这说明银行、保险等金融机构越来越重视推荐人选的任职资格，也说明监管层的良苦用心得到重视。”某券商银行业分析师表示，从独立性的角度来看，监管层的任职资格审核是非常有必要的。

另外，一些金融机构的拟任高管因“未核准先上任”，也受到了监管的处罚。

比如4月12日，银保监会上海监管局发文称，建设银行上海分行存在高管人员未经核准即履职的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第四十六条和相关审慎经营规则，决定对其责令改正，并处罚款30万元。

5月23日，山西监管局发文称，晋商银行由于存在“未经核准实际履职”的违规事实，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的相关规定，对其作出罚款30万元的行政处罚决定。

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董秘任职具体都有哪些条件？

董事会秘书属于上市公司的高级管理人员，由董事会聘任并对董事会负责，是上市公司与证券交易所之间的指定联络人。交易所仅接受董事会秘书或代行董事会秘书职责的人员以上市公司名义办理信息披露、公司治理、股权管理等其相关职责范围内的事务。

1、基本要求

①资格证书/岗前培训

根据最新的法规，交易所均要求董秘在受聘前，应当取得交易所认可的董事会秘书资格证书。沪主板目前要求董秘候选人应当参与交易所组织的岗前培训。

拟参加董事会秘书资格考试的相关人员应当由上市公司董事会进行推荐。

②应当具备良好的职业道德和个人品质。

③应当具备履行职责所必需的财务、管理、