实验保险公司流程实验.docxVIP

沃凯Vulcan保险企业流程再造试验一

一、试验背景

案例1沃凯(Vulcan)保险企业的业务

亨利·凯特以代理商的身份加入沃凯企业的时候，最让人头痛的事情莫过于好不轻易找到一家客户，然而却要等上好几种月时间，让企业评估承保风险，给保单定价。伴随现代信息技术的发展，沃凯企业开始在业务过程中采用先进的计算机技术。然而，沃凯企业从收到代理商的申请表到为客户承保、给客户下保单的流程仍然冗长繁杂，问题出在哪儿呢?

沃凯保险企业的销售重要采用三种方式，即保险企业业务网点销售、保险企业业务人员销售、通过代理机构或代理人进行销售。保险企业业务网点销售即由顾客自己上门到保险企业业务网点进行投保，这是一直以来保险销售采用的一种“坐商”方式。保险企业业务人员销售即保险企业通过自己的业务人员联络客户，进行保险产品销售，这也是保险的一种重要销售方式。通过代理机构或代理人进行销售即保险企业通过大量的代理机构和代理人将保险产品推销出去，保险企业再给代理商一笔不菲的佣金，这在竞争日趋剧烈的保险行业是一种较为通行的销售方式。

不管哪种销售方式，其流程重要有六个阶段，即接单初审、投保单登记、复核、核保、制单、保单发送。

(1)接单初审。客户初步填写个人信息和保单信息，业务员或代理人接到保单后根据有关保险条款进行初审，初审合格后将保单提交到保险企业营业网点交单。接单初审重要是将不合格的