风险控制委员会运行制度及流程(修改后).pdf

风险控制委员会运行制度

第一章总则

第一条为有效防范和控制风险，确保公司及所属企业持续稳健发展，提髙审批效率和审批质

量，建立科学决策机制，特制定本规则。

第二条本公司设立风险控制委员会。风险控制委员会根据本规则和董事会授权履行工作职责，

对董事会负责，且独立于董事会及其他业务部门之外。

第三条风险控制委员组成：主任委员一名；风控委员会秘书一名（可由风控委

员兼任），委员3名，由上任委员提名，原则上由业务部，风险管理部，财务部

等部门负责人，法律事务及其它具有评审能力的人员组成。（具体人员构成情况祥见附页：

人员构成及任职资格）

第四条风险控制委员会作为风险控制委员会具体办事机构，设委员会秘书一名,由风控委员

抽选兼任。

第五条风险控制委员会的主要职责：一、审议并授权风险控制委员会审批的担保、融资、信

贷等业务；二、审议董事会认为有必要提交风险控制委员会审议的特别授权的其他特别事项；

三、董事会授权的其他事项。

第六条风险控制委员会主要职责：一、负责召集风险控制委员会开会审议和审批。二、向董

事长提交风控意见及会议纪要。三、负责对会议及有关文件的保存、建档。四、风险控制委

员会交办的其它事项。

第七条风险控制委员会委员为履行职责，享有下列权力：一、对提交的风险控制委员会审议

的事项发表意见。二、对改进风险控制委员会工作提出建议。三

对风险控制委员会审议的事项享有表决权。四、对经风险控制委员会审议、审

批通过的担保、融资、信贷等事项落实情况享有质询权。

第八条风险控制委员会在行使权利时需履行以下义务：一、按时出席风险控制委员会会议，

无特殊情况不得缺席，并就会议审议的事项发表意见和建议。二、遵守国家法律法规及相关

政策，秉公办事，严格按照审议程序和担保业务规章制度进行审议，并及时签署意见。三、

对风险控制委员会审议的事项及结果严格保密.不得泄露

第九条会议及审查（审批）一、风险控制委员会会议由主任委员召集和主持，会议必须由全

体委员参加方为有效。风险控制委员会会议委员实行一人一票制，并提交个人意见及建议。

二、风险控制委员会会议后形成的会议纪要要报送主任委员审批，主任委员审批通过后报送

董事长。三、凡需提交风险控制委员审议的担保、融资、信贷等事项，业务部门应及时将有

关申请报告，评估报告等相关材料及初审意见一并报风险控制委员会会议审议，经风险控制

委员会审议后，报送审批人审批。四、风险控制委员会对业务部门申请会议审查（审批〉的

担保业务及其它业务进行审查〔审批〕。对不符合会议要求的，有权要求业务部门及时补充

资料后提交会议复议。五、对重大项目的审议，风险控制委员会认为有必要时，可临时聘请

相关方面的专家或中介机构参与评审，为其决策提供专业意见，或交由专业评估机构评审。

第十条其他条款：一、建立复议制度。有下列情况之一的，可以申请复议；与会风险控制委

员会半数以上委员质疑，主任委员认为有必要进一步论证的担保、融资、信贷等业务，可以

指定有关部门补充论证意见，再报会议复议，直至能够形成风控意见。复议事项需提交该事

项情况的简要说明，初议疑问落实情况以及初议提出需补充的资料，复议复议超过三次，取

消业务申请风控资格。二、建立重大事项报备制度，业务部门对客户的重大经营事项,如：

产权变更、法定

代表人变动、经营状况恶化、诉讼案件等要及时向公司董事会和风险控制委员会报，相关责

任人列席会议，并负责解答报告的有关问题

第十一条本规则由公司董事长负责解释和修改。

第二章风险控制审核范

第十二条本规则自董事长批准之日起执行。

第十三条原则上公司及所属企业对外投资金额超过100万元的担保、投融资信贷等资本运营

项目的风险审核。

第十四公司担保、投融资、信贷等事项的风险审核，主要包括：（一）原则上公司单笔超

条过100万元的担保、融资、信贷等项目；

（二）所属企业所有担保、投融资、信贷等事项，不含闲置、报废资产的出售

第十五条公司新建担保、投融资、信贷等项目的风险审核，主要包括：（一）原则上公司单

笔超过100万元的担保、投融资、信贷等项目；

（二）原则上所属企业单笔超过100万元的担保、投融资、信贷等项目

第十六条公司董事长认定的其他事项的风险审核。

第三章风险控制审核要点

第十七条政策风险控制审核要点

（一）国家宏观经济政策、行业政策；

（二）与公司所属产业相关的金融政策、法律政策等；

（