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银行现金收支分析报告

现金收支分析报告

分行营运管理部：

根据《人民银行大额现金支取管理办法实施细则》的相

关规定及总行《关于我行人民币大额现金支取审批权限及有

关要求的通知》要求，结合我支行现金收支特点和工作情况

汇报情况如下：

一、我行二季度继续开始执行大额现金支取审批权限要

求，按20、

20-50、50万以上几个等级分级报批；3月接营运部通

知对于属于现金倒账及50万以下的现金取款业务取消填写

大额支取审批表。

二、在日常工作中，严格遵守人民银行有关现金管理规

定，认真审

核现金支付用途是否合理，对对公账户超限额取现坚持

严格把关，堵塞漏洞，未发生违(转载于:写论文网:银行现

金收支分析报告)规为客户办理现金支取业务现象。

三、根据1季度现金收支分析的反映，我支行现金库存

量有待压缩

的状况，从2季度开始对公账户及个人账户的现金支取

超过5万元的严格按照预约制度，实行提前一日接受客户的

预约申请，有效的控制了我行的库存现金保持在200万左右。

四、但自6月份起，从我行调拨现金的需求量来看，库

存现金明显

较前两个月有所增加，表现在对外支付量明显大于收入。

从每周至少清机加钞两次来看，每周支付量约为130万，ATM

自助机具的支付量较1季度也有所增加。同时，本季度因有

零币的投放任务，因此零币的调拨量较上季度也属于持续上

升趋势。

现金收支分析报告

我支行XX年第三季度现金的收入和情况如下：

一、现金收支情况分析

现金收入分析。我支行三季度现金收入总计16060万元。

其中：服务业收入2883万元，占收入总计收入的%，主要是

股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国

有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医

疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入13177万

元，占收入总计的%

。

现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中：行

政企事业管理费和经营费支出441万元，占支出总计的%

，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费

现金支出；储蓄存款支出13255万元，占支出总计的%.

二、现金收支的变化特点：

较二季度的现金收支情况，三季度现金的收入与支出在

总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元，支

出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元，支出总

量4358万元。9月份现金收入总量5279万元，支出总量4328

万元。可见，三季度现金的收入与支出总量变化不大，相比

二季度在资金量相对稳定。三季度现金收入与支出相比，在

各个月份现金的收入都大于支出，资金呈现回笼的态势。

三、影响现金收支的因素：

1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡

季，现金量不大，各项存款量相对较少。我行为扩大人民币

储蓄量，开展了多种揽储活动，吸引居民的储蓄存款。同时

在各个机构之间开展月月增活动，我机构积极响应，采取各

种措施提高我机构的储蓄量。因此，三季度现金收入相比支

出有所提高，收入大于支出，现金呈现回笼的态势。

2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季

节性变化有着很大的关系，冬季春季现金现金量会比较大，

夏秋季现金现金量会比较小，就是人们所谓的银行淡季，而

且各个月份的现金量变化也不是很明显。

3、国家金融政策及居民消费价格指数对现金收支的影

响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次，

居民存款利率的继续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加，

这也是三

季度现金收入大于支出的主要原因。同时，也促使了部

分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐

加强。此外，贷款利率的上调，一定程度上缩减了企事业单

位的投资支出，这些都影响着现金收支的增减变化。三季度

居民消费价格指数相比二季度仍在继续上涨，这种上涨也将

影响着现金收支的增减变化。

四、第四季度现金收支情况预测。

四季度是银行业的“旺季”，因为接近年底，前期投入

市场的资金会大量回收，各企事业单位及居民的资金往来也

会频繁，资金动用的频率变高。因此预计四季度的现金流量

相比三季度会明显提高，现金收支呈现回笼的态势。

现金收支分析报告

根据人民银行对现金收支分析工作的有关规定，我行从

规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动

性风险。依据我行业务经营实际，对我行今年以来现金收支