2023银行营销活动方案案例（通用3篇）.pdfVIP

2023银行营销活动方案案例（通用3篇）

2023银行营销案例篇1

本方案所指客户包括存款客户、贷款客户，客户类别包括个人客

户和对公客户，业务涉及贷款、贴现、承兑、开销户、存取款、转账

结算、POS机等业务。

指导思想：信用社的长远发展要以“效益”为中心，在正确处理

近期与远期关系的基础上，制订切合实际的发展策略，尽快建立一个

以效益为纽带，以业务的持续、稳步增长为目标，以充分员工的主观

能动性为目的的资金营销和运作方案，迅速开展工作，为信用社圆满

完成上级下达的任务指标和信用社长远发展而努力。

工作思路：以客户为中心，经过对存款和贷款进行结构分析，细

分客户，量化激励，全员营销。工作中充分授权，配比费用、存款重

视账户开立、贷款重视信贷关系的确立，维护好存量客户、开拓新的

黄金客户，客户经理以很多的时间走出去，充分了解客户，迅速熟悉

客户社交圈，进而赢得客户，占领市场。

服务理念：纵线关注全流程服务，横线关注全方位服务，把差错

化为惊喜、把平淡化为满意、把高兴化为眷恋，跟踪到位，横道边，

纵到底，把阶段性行为变成高效的、有灵性的持续服务。

第一部分贷款营销

信贷是收入之源，是立社之基。

一、个人客户

1、纯农区的农户

对纯农区的农户继续实行“五户联保”的形式，金额单户10万元，

并在适宜的村促成农民专业合作社、和农民信用共同体等农村经济组

织的产生，改变农村金融体系缺乏独立承当民事职责且有必须组织性

的贷款主体的现象。

2、城中村村民

对城中村村民贷款继续实行“五户联保”的形式，金额单户30万

元，大力推广，资料中有村委的，并要求在我部办理贷款的客户数到

达五户的，城中村委会在我部开立结算账户。且由五户以上的客户组

成信用共同体，统一评级定信用等级，信用共同体全体客户同意能够

推荐其他村民加入享受统一的优惠利率，贷款金额，若信用共同体中

村民有一户出现逾期、欠息等违约行为，则统一下调信用共同体中所

有成员的信用级次。不仅仅能够加深信用社和所扶持村民所在村委的

天然联系，并且还能够实现营销链的外延，并且对贷款资产的质量起

到进取有效的防范作用。具体参照商户通贷款操作。

3、社区居民

由于社区居民零散，且不具有很强的组织性，所以对社区居民贷

款一律采取抵押的方式进行，金额以评估价值并参照市场价确定合理

的抵押率来定。

4、个体工商户

对于在同一市场里的个体工商户，采取两户商户保证担保加市场

担保的方式进行，不得突破200万元。对不在同一市场或市场难以供

给担保的且由五户以上的个体工商户组成信用共同体，统一评级定信

用等级，由信用共同体所有成员向商户供给无限连带职责的保证担保，

授信金额核定为50万元，全体成员同意能够推荐其他商户加入享受统

一的优惠利率，授信额度，若信用共同体中有一户商户出现逾期、欠

息等违约行为，则统一下调信用共同体中所有成员的信用级次，并由

所有成员来偿还贷款本息。从而实现营销链的外延，节俭人力成本，

并对贷款资产的质量起到进取有效的防范作用。具体参照商户通贷款

操作。

5、城市白领(含信用社职工)

参照《白领通》执行

6、微小企业老板

把控风险口外延，加强和以在省联社备案的担保公司的合作，采

取担保公司总授信，老板贷款，担保公司担保的方式开展业务。

二、企业客户

1、存量贷款

客户经理必须维护好存量客户，作为基本工资的发放考核指标，

在存量贷款未发生重大变化时，予以进取办理、并尽快熟悉客户上下

游客户及社会关系，实现全方位合作。

2、品牌(自然增长)营销贷款

肯定客户，按照社企双赢的意愿来，以业务知识和政策服务企业。

按照联社贷款流程、履行自我职责

3、营销贷款(主要是指由明确的单位职工作为营销人的贷款)

(1)全员营销，具体分营销人、客户经理(主调查人为客户经理和协

助调查人为其他客户经理)，注：营销人不参与调查。

(2)核定营销金额：信用社负责人总额度5000万元，单户不超过

500万元;信用社主任助理3000万元、单户不超过300万元;各科室科

长1000万元、单户不超过100万元，副科长700万元，单户不超过

70万元;信用社客户经理700万元、单户不超过50万元;信用社