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银行保证金账户管理规定--第1页

XX银行保证金账户管理办法

第一章总则

第一条为规范我行保证金账户的管理,防范操作风险,根据支付结算办法、XX银行存

贷款计、结息手册、XX银行综合业务系统操作手册等有关规定,制定本管理办法;

第二条本办法所称的保证金存款是指客户为在我行办理商业汇票业务、保函业务以及

其他保证类相关业务而缴存的具有担保性质的款项;

第三条本办法所称保证金存款账户是指为核算各类保证金而在我行综合业务系统中

开立的保证金账户;

第二章保证金存款的对象及款项来源

第四条保证金存款属于担保资金,具有特定的用途,保证金存款严禁挪做它用;保证金

存款不得出具存款证明；人民法院或其他有权机关可以依法对我行的承兑汇票保证金存款进

行查询、冻结,但不得扣划;有权机关对我行的保证金存款进行查询、冻结时,经办柜员应在

查询、冻结通知书中注明该款项为保证金存款;

第五条开立保证金账户的申请人办理业务前,必须在我行开立结算账户,并按规定以

转账方式将保证金存款从其结算账户转入保证金账户