公司网上银行管理制度.docxVIP

公司网上银行管理制度

第一章总则

为规范公司网上银行账户的管理，确保资金安全和信息保密，制定本制度。网上银行是公司进行资金管理、支付结算和账户查询的重要工具，其安全性和规范性对公司的财务管理至关重要。

本制度依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国网络安全法》和公司内部管理规定制定，旨在明确网上银行的使用流程、责任分工及监督机制，确保资金安全与合规操作。

第二章适用范围

本制度适用于公司所有部门及相关人员使用公司网上银行进行资金管理、支付、查询及其他相关操作的行为。所有使用网上银行的员工均需遵守本制度。

第三章管理规范

第三节责任分工

1.财务部门

-负责网上银行账户的开设、变更及注销。

-负责网上银行系统的日常维护与管理。

-负责对网上银行的操作进行培训与指导。

2.信息技术部

-负责网上银行系统的安全防护，确保系统的稳定性和安全性。

-负责对网上银行操作人员的信息安全教育。

3.使用部门

-负责按照公司财务制度合规使用网上银行。

-及时反馈网上银行使用中遇到的问题。

第四节操作规范

1.账户管理

-网上银行账户的开设需经财务部门审核，提交相关材料包括营业执照、税务登记证等。

-账户信息变更需及时通知财务部门，变更流程应遵循公司内部审批流程。

2.密码管理

-使用网上银行的员工须定期更换账户密码，密码应符合复杂性要求（包含字母、数字和特殊字符）。

-严禁将个人密码与账户信息泄露给他人，若发现密码泄露应立即更改并通知财务部门。

3.交易处理

-所有网上银行交易需经相关部门审批，审批流程应遵循公司财务制度。

-对于大额支出（超过5000元），必须有两人以上的审批，确保资金安全。

4.信息安全

-使用网上银行时，应确保网络环境的安全，避免在公共场合使用公共Wi-Fi进行交易。

-定期进行信息安全培训，提高员工的安全意识。

第四章操作流程

第五节交易流程

1.资金支付

-提交支付申请，附上相关凭证。

-由财务部门进行初步审核，确保凭证齐全与合规。

-通过网上银行进行支付，并保存支付凭证。

2.资金查询

-相关人员可通过网上银行系统查询账户余额与交易记录。

-查询结果应与财务报表进行核对，确保数据一致。

3.异常处理

-如发现网上银行账户异常（如异常登录、资金变动等），应立即停止使用并报告财务部门。

-财务部门需及时与银行联系，调查异常原因并采取措施。

第六节记录与反馈

1.操作记录

-所有网上银行操作均需记录在案，记录内容包括操作人员、操作时间、操作内容等。

-财务部门应定期对操作记录进行审核，确保操作合规。

2.问题反馈

-使用部门如遇到网上银行使用问题，应及时向财务部门反馈。

-财务部门需进行记录并在7个工作日内回复使用部门。

第五章监督机制

第七节监督与评估

1.定期检查

-财务部门应每季度对网上银行的使用情况进行检查，确保账户的安全性和合规性。

-对于发现的安全隐患，需及时通报并整改。

2.绩效考核

-对于网上银行使用不当造成损失的责任人，财务部门将依据公司相关规定进行绩效考核。

第八节违规处理

1.处罚措施

-对于违反本制度的员工，视情节轻重给予警告、记过、降级或解雇等处罚。

-情节严重的，将移交法律部门追究相关责任。

第六章附则

本制度由财务部门负责解释，自颁布之日起实施。各部门应根据本制度制定实施细则，确保制度的有效执行。同时，财务部门应根据公司实际情况定期修订本制度，以适应新情况、新问题的出现。

生效日期

本制度自2023年10月1日起正式生效。

修订流程

本制度的任何修订须经财务部门审核，并由公司管理层批准后方可生效。修订记录应详细记录在案，以便后续查阅。

以上是公司网上银行管理制度的详细内容，涵盖了制度目标、适用范围、管理规范、操作流程、监督机制及附则。希望通过本制度的实施，能够有效保障公司的资金安全及信息保密，促进公司健康、规范的发展。