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XX银行XX省分行合规风险管理工作实施方案

为了提高XX农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水

平，培育良好的内部控制合规文化，保障XX农行各项经营活动持续协调

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发展，根据《关于印发＜银监局推进银行业合规风险管理工作方案〉

的通知》（辽银监发[XX]1号）文件要求，按照《中国XX银行XX省

分行工作三、五、十年发展规划》及XX年初XX农行全省工作会议精

神，结合XX农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。

一、加强合规风险管理，促进乂乂农行持续有效发展

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法

律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管

理、加强内部控制，是提高XX农行经营效益，保证XX农行持续健康发

展的必由之路。

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近年来，农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行

相比，XX农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不

理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡

薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的

很不平衡。造成XX农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题

层见迭出，如不及时扭转，不仅对XX农行本身的生存和发展造成威胁，

而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，

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XX农行将制定《中国XX银行XX省分行内控合规管理工作三、五、十

年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管

理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，

促进XX农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标

推进XX农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指

导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理

工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善XX农行系统合规风险管理机

制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，

确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为

规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件

得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二

级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障XX农

行全年工作目标得以顺利实现。

三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进

（一）坚持“自我提高，主动完善”原则。

推进XX农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级

经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作

用，自觉加强合规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。XX农行各

级管理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险

管理有效性的关键所在。因此，在推进全辖合规风险管理工作中，就是要

发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性，主要通过“自我提高，主动

完善”实现合规风险管理目标。

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（二）坚持“借鉴经验，汲取教训”原则。

加强合规风险信息的交流与反馈，对于提高全行员工的合规意识和

风险意识具有重要作用。XX农行所辖14个二级分行和

51个一级支行，在风