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反洗钱考试

1、年度新增的个人客户身份基本信息完整率不低于（）？

A、98%

B、96%

C、100%

D、97%

2、我行客户洗钱风险等级评定主要分为（）和人工复评两个环节。

A、分层评定

B、系统初评

C、综合评定

D、人工评定

3、客户洗钱风险等级评定包括初评和（）两个环节，

A、中评

B、复评

C、终评

D、高评

4、反洗钱系统将在建立业务关系后的（）个工作日内完成数据收集、

整合、系统初评。

A、5

B、4

C、10

1

D、2

5、网点应在收到系统初评结果后（）个工作日内完成人工复评初审。

A、3

B、5

C、6

D、10

6、我行反洗钱系统定期自动对存量客户进行定期重新评定。禁入和

高风险客户每半年一次；中风险客户每年（）次

A、二

B、一

C、四

D、五

7、存量客户定期重新评定时人工复评初审期限为（）个工作日

A、5

B、7

C、10

D、2

8、根据监管要求，应（）对客户洗钱风险等级进行重新评定。风险

等级最高的客户的审核期限（），低一等级客户的审核期限不得超出

上一级客户审核期限时长的两倍。

A、定期

B、不得超过一个月

2

C、不得超过半年

D、不定期

9、待补录/补正字段类型分为“（）”和“（）”，其中关键字段包括“客

户国籍（CTNT）”和“客户身份证件/证明文件号码（CTID）

A、关键字段补录

B、非关键字段补录

C、关键字段

D、非关键字段

10、人工分析设置（）、（）、（）三个环节。

A、初审

B、复核

C、审定

D、终评

11、客户洗钱风险等级人工复评工作（）100%、（）100%；

A、补录补正率

B、及时率

C、完成率

D、复评率

12.12、我行客户洗钱风险等级按照风险程度由高到低分为禁入、高

风险、中风险、______、低风险五类。

13.13、系统初评可分为综合评定法和______。

14.14、在自9月16日起，新增人工复评任务将按照客户开户机构

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或者交易最频繁机构下发至对应网点，由网点反洗钱联络员完成

______。

15.15、客户涉及洗钱案件，经有权机关提示有较大洗钱、恐怖融资

和制裁风险的，原则上不允许______。

16.16、综合考虑客户______、______、______（含金融产品、金融

服务）、______（含职业）四类基本要素及其他风险因素，按照一定

的流程和要求，判定客户洗钱风险程度，为其划分风险等级的过程。

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