55、《银团贷款管理办法》.pdfVIP

银团贷款管理办法

第一章总则

第一条为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，XX公司

根据《银团贷款业务指引》等法律法规，制定本办法。

第二条银团贷款是指由两家或两家以上金融机构基于相同贷款

条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人

提供的本外币贷款或授信业务。

借款人应符合《企业集团财务公司管理办法》中规定的企业集

团及成员单位条件。

第三条公司开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，

符合国家信贷政策，坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担

的原则。

第二章银团成员

第四条按照在银团贷款中的职能和分工，银团成员通常分为牵

头行、代理行和参加行等角色，也可根据实际规模与需要在银团内部

增设副牵头行、联合牵头行等，并按照银团贷款合同履行相应职责。

公司应与借款人、其他银团成员协商确定银团贷款角色及承贷

份额。

第五条银团贷款牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、

分销银团贷款份额的银行。牵头行主要履行以下职责：

（一）发起和筹组银团贷款，分销银团贷款份额；

（二）对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，

并向潜在的参加行推荐；

（三）代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件；

（四）代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本；

（五）组织银团成员与借款人签订书面银团贷款合同；

（六）银团贷款合同确定的其他职责。

第六条按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头

行分销银团贷款可以分为全额包销、部分包销和尽最大努力推销三种

类型。

第七条银团代理行是指银团贷款合同签订后，按相关贷款条件

确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银

团贷款合同约定进行银团贷款事务管理和协调活动的银行。对担保结

构比较复杂的银团贷款，可以指定担保代理行，由其负责落实银团贷

款的各项担保及抵（质）押物登记、管理等工作。代理行经银团成员

协商确定，可以由牵头行或者其他银行担任。银团代理行应当代表银

团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。

第八条代理行应当依据银团贷款合同的约定履行代理行职责。

其主要职责包括：

（一）审查、督促借款人落实贷款条件，提供贷款或办理其他授

信业务；

（二）办理银团贷款的担保抵押手续，负责抵（质）押物的日常

管理工作；

（三）制定账户管理方案，开立专门账户管理银团贷款资金，对

专户资金的变动情况进行逐笔登记；

（四）根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照银团贷款合

同约定的承贷份额比例，通知银团成员将款项划到指定账户；

（五）划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团

贷款合同约定及时划转到银团成员指定账户；

（六）根据银团贷款合同，负责银团贷款资金支付管理、贷后管

理和贷款使用情况的监督检查，并定期向银团成员通报；

（七）密切关注借款人财务状况，对贷款期间发生的企业并购、

股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的

重大事项，在借款人通知后按银团贷款合同约定尽早通知各银团成员；

（八）根据银团贷款合同，在借款人出现违约事项时，及时组织

银团成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置；

（九）根据银团贷款合同，负责组织召开银团会议，协调银团成

员之间的关系；

（十）接受各银团成员不定期的咨询与核查，办理银团会议委托

的其他事项等。

第九条代理行应当勤勉尽责。因代理行行为导致银团利益受损

的，银团成员有权根据银团贷款合同约定的方式更换代理行，并要求

代理行赔偿相关损失。

第十条参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定

的承贷份额向借款人提供贷款的银行。参加行应当按照约定及时足额

划拨资金至代理行指定的账户，参加银团会议，做好贷后管理，了解

掌握借款人日常经营与信用状况的变化情况，及时向代理行通报借款

人的异常情况。

第三章银团贷款的发起和筹组

第十一条银团贷款由借款人或