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银行客户经理离岗审计制度

第一章总则

为了加强银行客户经理的管理与监督，确保客户经理在离岗期间的行为符合相关法规、政策及银行内部规范，维护银行的声誉和利益，特制定本离岗审计制度。该制度旨在明确离岗审计的目标、适用范围、管理规范、操作流程及监督机制，以确保客户经理在离岗期间的业务行为透明、可控、合规。

第二章目标

本制度的主要目标包括：

1.确保客户经理在离岗期间的业务活动符合银行的合规要求，降低风险。

2.增强客户经理的责任意识，确保其在离岗期间不进行违规操作。

3.建立有效的监督机制，及时发现和纠正不当行为。

4.提高客户经理的职业道德水平，维护银行的合法权益。

第三章适用范围

本制度适用于所有银行客户经理，包括全职员工和临时聘用人员。在客户经理因休假、出差、培训等原因离岗期间，均需遵循本制度的规定。

第四章依据

本制度依据以下法规、政策及内部规范制定：

1.《中华人民共和国银行法》

2.《金融机构客户经理行为规范》

3.银行内部管理制度

4.其他相关法律法规

第五章管理规范

5.1离岗申请

1.客户经理在离岗前，需提前向直属领导提交离岗申请，并说明离岗原因及期限。

2.直属领导需对申请进行审核，确保离岗原因合理、必要。

5.2离岗期间的职责

1.客户经理在离岗期间，应及时交接工作，确保客户的需求得到妥善处理。

2.离岗期间，客户经理不得参与任何与客户有关的业务活动，包括但不限于客户拜访、业务洽谈等。

5.3交接记录

1.客户经理需填写《离岗交接记录表》，详细记录交接事项，并由交接双方签字确认。

2.交接记录需在离岗前提交至相关部门存档，以备后续审计。

第六章操作流程

6.1离岗申请流程

1.客户经理提出离岗申请，填写《离岗申请表》。

2.直属领导审核申请，签字确认后提交至人力资源部备案。

3.人力资源部对离岗信息进行登记。

6.2离岗交接流程

1.客户经理需在离岗前完成所有客户的交接工作，并填写《离岗交接记录表》。

2.交接记录由直属领导审核，并在交接完成后存档。

6.3离岗审计流程

1.离岗期间，审计部门将定期对客户经理的离岗情况进行审计，重点关注以下方面：

-离岗交接的完整性和合法性

-客户经理在离岗期间的客户活动记录

-是否存在违规行为

2.审计结果将形成《离岗审计报告》，并提交至管理层。

第七章监督机制

7.1日常监督

1.直属领导需对客户经理离岗的情况进行日常监督，确保其遵循离岗审计制度。

2.审计部门负责定期对离岗审计进行专项检查，确保制度的落实。

7.2反馈与改进

1.客户经理及相关部门可定期向管理层反馈制度的执行情况，提出改进建议。

2.管理层应定期评估制度的有效性，并根据反馈进行必要的调整和改进。

第八章附则

1.本制度由审计部门负责解释，自颁布之日起实施。

2.本制度如有修订，需经管理层审核同意后方可实施。

3.本制度的实施细则与其他相关管理制度相衔接，确保制度的全面性和有效性。

第九章责任与惩处

1.对于违反本制度的客户经理，视情节轻重，给予相应的纪律处分，直至解除劳动合同。

2.监督责任人若未履行监督职责，将对其进行相应的责任追究。

第十章未来修订流程

1.本制度的修订由审计部门提出初步方案，报管理层审核。

2.修订方案需征求各相关部门意见，确保制度的适用性和可操作性。

3.修订后的制度须重新发布，并进行全员培训，确保所有员工理解并遵循新制度。

通过以上制度的制定，旨在建立健全的离岗审计机制，确保客户经理在离岗期间的行为合规，维护银行的利益与声誉。制度的实施将有助于提升银行的管理水平及客户服务质量，为银行的可持续发展提供保障。