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金融营销重点归纳电子教案--第1页
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第一章
1、金融营销：是指金融机构通过交换，创造和出售他人所需所欲的金融产品和价值，建立、
维持和发展与各个方面的关系，以实现各方利益的一种社会和管理过程。
2、顾客满意：是指顾客通过一个产品的可感知的效果（或结果）与他们的期望值相比较后
所形成的感觉状态。
3、顾客让渡价值：又称让客价值，是指顾客总价值与顾客总成本之间的差额。
4、顾客总价值：是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、
服务价值、人员价值和形象价值。
5、顾客总成本：是指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货
币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
1、金融营销有何特点（特征）？
金融营销的性质——属于服务营销，亦称金融服务营销。
金融营销的过程——实施整体营销。
金融营销的理念——注重关系营销。
金融营销的方式——采取直接渠道。
金融营销的职能——实施双重营销。
2、联系实际说明金融企业营销观念的变化。
自我导向营销观：在金融业务单一，金融机构偏少、缺乏竞争的年代，自我导向营销观有着
其生存的空间。
推销导向营销观：是以金融产品销售为中心，以激励销售、促进购买为重点的营销观念。
顾客导向营销观：1）适应需求——市场营销观念2）引导需求——大市场营销观念3）顾
客满意——顾客让渡价值观
市场与社会导向营销观：1）生态营销观念2）社会营销观念3）关系营销观念4）整合营
销观念
第二章
1、金融市场有哪些特点？
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交易对象为金融资产
交易方式表现为以借贷方式为主
交易价格表现为资金的利率
交易目的表现为让渡或获得资金的使用权
交易场所具有非固定性
2、金融市场有哪些功能？
提供资金融通功能
提供价格发现机制
提供资金优化渠道
提供资产交易场地
提供宏观调控的重要场所
提供回避和转移风险的金融工具
3、营销调研的方法有哪些？
按选择调查对象的范围划分：
有全面调查/典型调查/抽样调查(包括随机抽样和非随机抽样)
按收集调查资料的方式划分：
按收集资料的方式一般将营销调研分为四种方法:调查问卷法/电话访谈法/人员采访
法/综合法。
第三章
1、金融市场营销：金融市场营销环境是指对金融企业营销环境及经营绩效起着直接或间接
潜在影响的各种外部因素或力量的总和。
2、机会市场：是指对金融企业发展过程产生有力促进作用的各种契机。
3、环境威胁：是指对金融企业发展过程产生不利影响和抑制作用的消极方面。
1、金融市场行销环境的特点
金融市场营销环境包括影响金融企业与其目标市场进行有效交易能力的所有行为者和力量，
分为宏观营销环境和微观营销环境两部分，它是金融企业的生存空间和开展营销活动的基本
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金融营销重点归纳电子教案--第2页
金融营销重点归纳电子教案--第3页
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条件。并具有多因素交融性、差异性、动态性、不可控制等特点。
2、市场机会和市场威胁的应变策略有哪些？
机会中的应变策略：
1.抓住经营决策时机，选好业务拓展方向。
2.抓住资源利用时机，争取获得比较利益。
威胁中的应变
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