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融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套

第一套

一、单项选择题（每题3分，共20题）

1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（C）月底

之前完成。

A：1B：2C：3D：6

2、对申请融资融券额度超过（A）且提交外部金融资产证明超过

（A）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行

核查。

A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元

3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（C）

A、经纪事业部

B、融资融券部

C、营业网点

D、业务审批小组秘书

4、客户资格每年复审一次。营业网点应在（C）提交客户资格年

审报告和其他有关年审材料。

A：客户授信期到期日前30日

B：客户授信期到期日

C：客户授信期到期日前45日

D：客户授信期到期日后45日

5、信用账户申请销户，客户必须：（C）

A:先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户

B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户

C:同时申请信用证券账户和信用资金账户销户

D：任意顺序申请销户

6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融

资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权

后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（B）

A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划

B:将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行

C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划

D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权

机关冻结或扣划

7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在

（C）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见

和建议等。

A、5B、10C、20、D、30

8、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（A）

A:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低

B:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高

C:标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无

关

D:说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时

成正比，有时成反比

9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，

提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。此

时：（B）

A:营业网点应立即要求客户补充担保物，维持担保比例超过300%

B：不必马上打搅客户，当客户维持担保比例低于150％时，营业

网点通知客户注意补充和替换担保物

C:允许客户继续提取担保物，直至维持担保比例达到150％

D:不用理会，客户维持担保比例下降至平仓线再说

10、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是：（A）

A：ST股票

B：证券投资基金

C：债券

D：交易所认可的其他证券

11、被调整出标的证券的证券，从（A）起，客户不能融资买入

或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券。

A:公布当日

B:公布之日的次日

C:公布之日的下一个交易日

D:公布之日的下两个交易日

12、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的是：（B）

A:在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格

B:不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；若当天还没有

产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价

C:若当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价

D:在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最

近成交价

13、对于客户投诉，营业网点应首先做好客户