个人理财形成性考核册作业.pdfVIP

中央广播电视大学人才培养

模式改革和开放教育试点

个人理财形成性考核册

学校名称：

学生姓名：

学生学号：

班级：

中央广播电视大学编制

1

《个人理财》作业一

一、名词解释。

１、个人理财：

2、莫迪利亚尼生命周期理论：

3.马科维茨的资产组合理论：

4、夏普的资本资产定价理论：

二、判断题。

１、理财就是生财，就是投资赚钱。（）

2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（）

3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（）

4、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资（）

5、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（）

6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的

数额是相同的。（）

7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样（）

2

三、选择题

1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，

这是指（）

A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务

2.投资组合决策的基本原则是（）

A.收益率最大化B.风险最小化

C.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险

3.下列理财目标中属于短期目标的是（）

A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假

4、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划

5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财

目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客

户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次

序应为（）

A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，II

C、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI

6、单利和复利的区别在于（）

A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

7、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）

A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所

8.制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标