《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义.pptVIP

精选2021版课件*第三十一条（数据上报）

金融机构应当按照中国人民银行有关规定,对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理,并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。精选2021版课件*第三十二条（检查事项）金融机构应当定期对本办法及相关内部管理制度和操作规范的执行情况进行自查,并接受中国人民银行及其分支机构的检查。精选2021版课件第九条：金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：**精选2021版课件*中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》释义

运营管理部

2020年2月

精选2021版课件*第一章总则

本章是关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（以下称《办法》）基本原则的规定,全章共7条,分别规定了《办法》设立目的及依据、适用的范围,以及鉴定单位、人民币、外币、假币、鉴别、收缴、鉴定、误收、误付等基本概念的定义,在此基础上,对主动上缴的情形、管理主体以及贵金属纪念币鉴定的基本原则进行了规定。与原《办法》相比,新增了对鉴别、鉴定、误收、误付等基本术语的界定；规范了主动上缴假币行为的处理方法；明确了各类主体的责权和义务。本章是整个《办法》的基石。在《办法》中起着统领的作用。对其中的基本概念,应准确把握其内涵和外延,确保合规操作。精选2021版课件*第一条原第一条精选2021版课件*精选2021版课件*精选2021版课件*第四条（术语定义）

本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对货币真伪进行判断的行为。本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,将假币作为真币收入的行为。本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,将假币付出给客户的行为。精选2021版课件*精选2021版课件*精选2021版课件*精选2021版课件*精选2021版课件*精选2021版课件*第十三条（实物管理）

金融机构确认误收或者误付假币的,应当在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告,并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴假币。精选2021版课件*第三章假币收缴

第十四条（收缴义务）金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时发现假币的,应当予以收缴。第十五条（柜面收缴）金融机构柜面发现假币后,应当由2名以上业务人员当面予以收缴,被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币,应当当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币,应当当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》,加盖收缴单位业务公章,并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议,可以向鉴定单位申请鉴定。（清分收缴）金融机构在清分过程中发现假币后,应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式,由2名以上业务人员予以收缴。假币来源为柜面或者现金自助设备收入的,应当确认为误收差错,假币实物依照第十三条处理。假币收缴应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于3个月。精选2021版课件*原第六条金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》,并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币,不得再交予持有人。精选2021版课件*

原第七条第十六条（报告机制）精选2021版课件*原第九条金融机构对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记