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客户经理培训心得体会（精选5篇）

客户经理培训心得体会（精选5篇）

当我们受到启发，对学习和工作生活有了新的看法时，常常可以

将它们写成一篇心得体会，从而不断地丰富我们的思想。怎样写好心

得体会呢？下面是小编收集整理的客户经理培训心得体会（精选5

篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

客户经理培训心得体会1

公司客户经理培训心得为提高客户经理履岗能力，2007年8月6

日，省分行公司部为全省公司业务线条客户经理精心组织了第三批客

户履岗能力培训班，我有幸参加了此次培训班，在三天既充实又丰富

的培训中，无论从建行知识，还是工作热情，我都获得了很大的收益，

因此，我感谢上级行为大家提供的学习机会。对于此次学习，我有以

下心得：

第一、建设银行的业务是很广泛的，总、分行根据客户需求设计

出很多相关金融产品，但我们在日常工作中有很多产品都未开展起来，

还局限在传统业务上，那么我们该反思一下，究竟是客户不需要，还

是我们知识掌握得不熟练，没有替客户想到等等。总之，有很多的好

产品，我们都需要认真学习，只有在深谙业务知识的同时，才能更好

地开展客户营销工作，这就是维护好客户的纽带。就好象一栋建筑物，

基础打得好，那么上层建筑就会越坚固，也越容易拔高，客户经理的

业务知识好比建筑物的基础，底层基础越好、业务能力越完善，那么

工作开展的“加速度”就会越快。

第二、要做好风险防范就需要学习各项知识，此次培训我们学习

和观看了很多案例，这些案例教育了我们要按章办事，其实建总、分

行对很多业务制定了相关政策和规章制度，仔细阅读后就会发现总、

分行对一些风险点早已做了规避控制，但由于不去学习这些条文，所

以造成了风险产生。由此可知，我们工作之余还是应该抽大量时间来

关注上级行的发文，不断积累知识，随时掌握当前的政策，从源头上

就规避好风险。

第三、经济是一个国家的重要基础，金融作为经济的中心，我们

金融工作者更需要把视野打开，关注国家大政方针政策、经济形势及

国际金融领域各种信息，如果单单只把注意力放在每天琐碎的事务中，

或只是替客户送单，那只能是闭门造车，所做出来的工作将远远脱离

实际发展需求，甚至是背离发展方向。另外，了解宏观经济知识也有

利于提高客户经理素质，给客户经理提供更多与客户交流的平台。

第四、三天的学习时间是很短暂的，对于一个客户经理来说，要

实现系统的学习，达到质的飞跃光依靠单位组织培训是不够的，更重

要的是自己形成一个学习意识，理解不断学习的重要意义，这不仅是

要做一名优秀客户经理所需要的意识，也是做人的更高要求，它适用

于全社会各行各业。我们建设银行的战略愿景目标是这样说的：“把

建设银行建设成为为客户提供最佳服务，为股东创造最大价值，为员

工提供最好发展机会的国际一流商业银行。”这都需要以不断的学习

作为基础才能实现，才能不被时代抛弃。

客户经理培训心得体会2

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知

识上，还是在感情上，我都收获良多。

我这次的实习地点是在xxx，我的实习岗位是对公客户经理助理，

我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经

理是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方

案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、

代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财等方面的

多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、

综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、

公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。而我

作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了

解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时

候有能力协助他。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包括公

司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户提供存款、

贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上的

深度合作;根据银行发展战略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行

分配的各项业务经营指标;撰写授信报告及定期审查客户之授信条件,以

保证信贷素质;负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工

作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机

械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分

析汽车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售及消