2024年个人理财业务上岗资格考试试题库.docx

个人理财业务上岗资格考试试題題库

一、单项选择題（共50題）

第1題商业银行為个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指()。

A.个人理财服务

B.投资规划

C.综合理财服务

D.私人银行业务

【对的答案】：A

第2題如下行為中符合银行从业人员礼品收送规则的是（）。

A．100元現金

B．一枚金戒指

C．某超市的购物卡

D．一张美容院的优惠券

【对的答案】：D

第3題对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采用审慎性监督管理談话，针对这一点，說法錯误的是（）。

A．其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不停的沟通

B．虽然银行不存在任何问題，银监会也有权规定进行談话理解状况

C．银监会有权决定与哪些或哪一种管理人员談话

D．假如被规定談话的人员未到或不据实阐明状况，银监会有权向所在单位提出惩罚提议，但自身无权惩罚

【对的答案】：D

第4題国务院反洗钱行政主管部门是（）

A．中国人民银行

B．中国银行业监督管理委员会

C．中国证券监督管理委员会

D．中国保险监督管理委员会

【对的答案】：A

第5題下列行為违反公平看待所有客户的行為准则的是（）

A．為VIP客户提供单独的服务区域

B．热情看待身体有残障的客户

C．為国家干部提供更多便利的服务

D．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

【对的答案】：C

第6題今年的1元钱比明年的1元钱更有价值，这是由于（）的存在。

A．经济增長

B．通货紧缩

C．货币時间价值

D．天气变化

【对的答案】：C

第7題刚开始访问某些具有代表性的客户样本并不能做到（）。

A．判断客户对问卷的承认程度，以便在后续实行阶段深入修改、润色

B．测试客户不一样访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站）C．判断客户的等级

D．对目前的客户满意度水平有一种客观认识并确定改善水平

【对的答案】：C

第8題商业银行个人理财业务的特性是（）。

A．需求的分散性与高风险性

B．需求的交融性与封闭性

C．需求的一致性与层次性

D．需求的广泛性与动态性

【对的答案】：D

第9題制定有效的构造性理财计划的基础是（）

A．丰富的经济资源

B．合理的个人（家庭）理财目的

C．娴熟的投资技巧

D．广泛的人际关系网

【对的答案】：B

第10題理财顾问服务不包括的内容有(B)。

A.个人投资产品推介

B.保险规划

C.财务分析与规划

D.向客户投资提议

第11題投资者购置如下哪种理财计划承担的风险最大?(D)。

A.固定收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

第12題投资者為了保证本金安全，不可以投资如下哪个理财计划?(D)

A.固定收益理财计划

B.最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

第13題如下是私人银行业务的解释，其中錯误的是(A)。

A.私人银行业务是银行提供的一种原则化产品，仍然是以产品為中心

B.私人银行业务已经超越了简朴的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

C.私人银行业务不限于為客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财有关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

D.私人银行业务的门槛比来宾理财、理财顾问更高

第14題下列理财目的中属于短期目的的是(D)。

A.子女教育储蓄

B.按揭买房

C.退休

D.休假

第15題资本市场的特性是(A)。

A.风险性高，收益也高

B.收益高，安全性也高

C.流动性低，风险性也低

D.风险性低，安全性也低

第16題有关债券的利率风险，如下說法錯误的是(C)。

A.利率风险是市场风险

B.利率上升，债券价格下降

C.持有债券到期，则无任何损失

D.债券到期時间越長，利率风险越大

第17題有关债券的特性，如下說法錯误的是(B)。

A.债券是比较稳定的投资理财产品

B.债券的风险总是低于股票的风险

C.债券投资风险低，收益相对固定

D.相对于現金存款，债券的收益愈加高

第18題按《协议法》规定，什么情形下协议中的免责条款无效？（）。

A．因重大过錯导致对方财产损失的

B．因重大误解签订的

C．在签订协议步显失公平的

D．以上都对的

【对的答案】：A

第19題在评估不一样的细分市场時，银行不需要考虑的原因有（）。

A．细分市场与否有吸引力，它的大小、成長性、盈利率、规模经济、风险怎样B．国外与否也是这样划分的

C．与否轻易說服其他细分市场的人变化他們的购置决定

D．银行对细分市场的投资与银行的目的和资源与否一致

【对的答案】：B

第20題下列选项中，不属于倾听客户意見時要注意的问題是（）。

A．关注客户损益表

B．关注客户的埋怨

C．关注客户的表扬

D．关注客户的私人问題

【对的答案】：D

第21題商业银行向客户提