银团贷款邀请函1贷款条件清单(格式)(中国银行业协会2017版).pdfVIP

贷款条件清单（格式）

[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款

贷款条件清单

题述银团贷款的基本条件如下所述：

一、相关主体

借款人：

担保人：

银团牵头行：

银团代理行：

律师事务所（如有）：

二、融资内容

项目：

贷款币种及金额：

贷款用途：

贷款期限：自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的月的期间。

提款期：自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的月的期间。

[注：若提款期自首个提款日起计，则建议设置首个提款日的发生期限（如首个提款日应

发生于自贷款合同签署之日起的月内）。]

提款计划：

贷款利率：每笔贷款适用的年利率为该笔贷款利率确定日[所适用的基准利率/全国银行

间拆借中心颁布的贷款基础利率[上浮/下浮%]/固定年利率]；

[如无上述利率，则由借款人和代理行通过以下方式确认利率：。]

贷款利率调整方式及利率确定日：每笔贷款适用的利率按方式进行调整，

并以作为利率确定日。

贷款利息期：贷款的利息期为个月，付息日为贷款利息期最后一月的第21日。

贷款罚息利率：

（1）逾期罚息的利率为逾期行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款

利率之上加收百分之；

（2）挪用罚息的利率为挪用行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款

利率之上加收百分之。

首次提款条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于：

1、融资合同均已签署并生效；

2、代理行已收到下列文件，且该等文件令代理行（根据全体贷款人的指示）满意：

（1）加盖公章的借款人及担保人记载统一社会信用代码的营业执照、章程[）]等公司文

件；

（2）借款人关于借取贷款并提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；

（3）担保人关于为借款人提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；

（4）注册会计师出具的确认借款人注册资本已按照其章程缴付的验资报告；

（5）律师事务所出具的法律意见；

3、各项担保措施已完成必须的登记，且代理行已取得相应的证明文件；

4、借款人根据融资合同到期应支付的款项已按约定支付；

5、其他：。

[注：（1）若借款人为外商投资企业，则提交的资料中还可包括合营合同（如有）、外

商投资企业设立备案回执、批准证书等；（2）若为项目融资，则借款人提交的资料中

还可包括项目相关的立项、规划、用地、环评等批复文件、与项目相关的重要协议文件

（如建设施工合同及/或租赁合同等）及/或保险文件等。]

每次提款的先决条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于：

1、借款人已按照代理行的要求提交提款通知；

2、借款人在贷款合同下作出的各项事实陈述，就当时的事实和情况而言，均为真实的和

准确的；

3、没有发生违约事件或潜在违约事件；

4、本次提款不会引起或构成任何违约事件；

5、其他：。

[注：若为项目融资，则每次提款先决条件还可包括（1）项目资本金先于贷款资金到位

或与贷款资金同比例到位，且项目实际进度与已投资额相匹配；（2）代理行已收到其认

为与项目有关的商品、服务、资金等各类交易所需提供的交易文件和凭证；（3）未发生

借款人控制权变更的情况；等]

宽限期：

还款计划：除非另有规定，借款人应根据以下还款计划偿还所有贷

款：。

提前还款和取消贷款：

1、自愿提前还款：

除非另有规定，在同时满足下列条件的情况下，经全体贷款人同意，借款人可提前偿还部

分或全部贷款：

（1）提前个营业日通知代理行，并按照下列安排支付提前还款补偿

费：；

（2）提前还款的最低金额为