非法集资防范处置方案(三篇).docxVIP

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非法集资防范处置方案

____年非法集资防范处置方案

一、背景分析

非法集资是指以非法方式，通过诱骗、欺骗等手段，向公众募集资金或者集资财物，承诺按照一定的方式和期限回报本金和收益的行为。非法集资活动具有隐蔽性和迅速传播性的特点，因此对于非法集资的防范和处置显得尤为重要。近年来，尽管我国在非法集资防范和处置方面取得了一定的成果，但非法集资的形势依然复杂严峻。为了进一步加强对非法集资活动的防范和处置，确保金融市场稳定和广大群众的财产安全，制定本方案。

二、总体目标

建立健全非法集资防范和处置机制，加强宣传教育，提高公众对非法集资的辨识能力；加强监管力度，快速处置非法集资案件，追回被骗资金，保护投资人的合法权益；完善法律法规，加大对非法集资行为的惩治力度，形成威慑效应。

三、具体措施

1.健全宣传教育机制

加强对非法集资的宣传教育，提高公众对非法集资的辨识能力。通过多种渠道，如电视、广播、报纸、网络等媒体，向广大公众普及非法集资的危害和特点，告诫公众不要轻信高收益的投资项目，提高公众的风险意识和防范意识。同时，加强学校教育，增加非法集资相关知识的普及，让青少年从小就具备防范非法集资的意识。

2.加强监管力度

加大对非法集资活动的监管力度，提高监管部门的能力和水平。加强对金融机构的监管，强化对非法集资活动的风险评估和监测，及时发现和处置非法集资案件。建立健全跨部门协作机制，加强与公安、金融、司法等部门的沟通与合作，形成合力，共同打击非法集资。

3.加大打击力度

完善法律法规，加大对非法集资行为的惩治力度。加强法治宣传，提高公众的法律意识，让人们知晓非法集资的违法性和后果。加强对非法集资犯罪的打击力度，对于涉及巨额资金、影响较大的非法集资案件，依法追究刑事责任。同时，对于一般的非法集资案件，加大行政处罚力度，对相关责任人进行罚款、吊销许可证件等处罚措施，形成惩治和震慑效应。

4.完善处置机制

建立健全非法集资案件的处置机制，确保迅速处置和追回被骗资金。加强对非法集资案件的调查和取证工作，及时收集相关证据，加强案件的信息共享和协作。对于涉及跨区域、跨部门的非法集资案件，建立起案件快速查办机制，加强协作配合，确保案件的顺利办理。同时，加强对骗取资金的追回工作，维护投资人的合法权益，促进社会的公平正义。

5.强化源头防控

加强对非法集资的源头防控，严厉打击非法集资的发起者和组织者。加大对非法集资平台的排查力度，对于发现的非法集资平台，迅速立案受理，依法查封、冻结相关资金和财产，追究相关责任人的法律责任。同时，加强对非法集资活动的线索搜集和分析，加大对非法集资组织的打击力度，确保非法集资活动得到及时遏制。

四、预期成果

通过本方案的实施，预期在____年取得以下成果：

1.公众的防范意识和辨识能力得到提高，避免被非法集资活动欺骗和损失。

2.金融监管部门的监管能力和水平得到提升，能够提前发现和处置非法集资案件。

3.非法集资行为的打击力度加大，惩治非法集资的效果明显。

4.非法集资案件能够得到及时处置和追回被骗资金。

5.源头防控工作加强，非法集资活动得到有效遏制。

五、实施保障

1.加强组织领导，成立专门的工作组，负责本方案的实施和推进。

2.完善相关法律法规，建立健全非法集资防范和处置的法律框架。

3.加大对相关部门的支持和投入，提供人力、财力和技术支持。

4.加强与地方政府的合作，共同推进非法集资防范和处置工作。

5.加强宣传教育，提高公众对非法集资的认知和防范意识。

综上所述，通过本方案的实施，将有效加强对非法集资活动的防范和处置，确保金融市场稳定和广大群众的财产安全。同时，加大对非法集资行为的打击力度，保护投资人的合法权益，维护社会的公平正义，为经济社会的健康发展提供有力的保障。

非法集资防范处置方案（二）

非法集资是指以非法方式，非法目的，非法组织的方式，通过向多人募集资金或者非法集资组织向多人募集资金，聚敛财富，并携款潜逃的行为。

非法集资问题严重威胁国家的金融安全和社会的经济秩序，对广大人民群众财产安全和合法权益造成极大损害。因此，制定一份非法集资防范处置方案是非常必要和紧迫的。以下是一份非法集资防范处置方案，旨在帮助相关部门和群众有效预防和处理非法集资问题。

一、加强宣传教育，提高群众法律意识和防范意识

1.加强对非法集资的宣传教育，通过广播、电视、报纸、网络等媒体传播相关知识，提高广大群众的警惕性和防范意识。

2.加强学校、社区、企事业单位等场所的宣传教育工作，定期组织专题讲座、知识竞赛等活动，让群众了解非法集资的特点和危害，学会避免上当受骗。

二、加强监管，规范市场秩序

1.加强对互联网金融平台和P2P网贷平台的监管，建立健全风控制度，加强对平台的