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2019NO.24科技创新导报
创新管理ScienceandTechnologyInnovationHerald
DOI：10.16660/j.cnki.1674-098X.2019.24.161
浅析财富管理行业的大数据应用
汤镇源
(上海国际信托有限公司上海200002)
摘要：大数据技术的广泛应用促进了财富管理行业的管理理念、管理方式的变革。大数据在我国财富管理行业中得到充
分利用，实体金融机构、互联网金融机构都积极使用这种技术，大数据也凭借可以提供精准客户画像、实施精准营销、
实施风险管控等优势而深受行业人士的欢迎。财富管理工程师就可以充分利用这些数据信息开展个性化、低风险化、精
准化的财富管理服务，有效整合与开发闲置的社会财富资源，充分释放大数据的技术优势。
关键词：大数据技术财富管理行业应用策略
中图分类号：TP311.13A文献标识码：文章编号：1674-098X(2019)08(c)-0161-02
财富管理行业在我国金融领域发挥着至关重要的作银行大力推广APP网络平台，向客户提供免手续费、免利
用，随着现代科学技术的发展，我国财富管理行业的工作息的24h在线服务业务，扩大信息数据来源渠道与客户覆
方式也不断优化升级，从传统的封闭式管理发展到开放盖面，在财富管理行业不断扩大营业份额。
式管理，再发展到电子化数字化管理。信息技术与金融行1.3互联网金融平台充分利用大数据技术
业充分融合后，大数据技术的广泛应用促进了财富管理行相对于实体金融机构，虚拟的互联网金融平台则充分
业的管理理念、管理方式的变革。以云计算和人工智能为利用大数据技术，不断推动财富管理观念与模式的变革，
基石的大数据技术具有将大量交易信号及时转化为数据新的财富管理方式层出不不穷，引起了行业的巨变。这些
的优势，再将数据转化为有用信息，财富管理工程师就可互联网金融平台以阿里、百度、腾讯为主，其中，阿里巴巴
以充分利用这些数据信息开展个性化、低风险化、精准化充分利用电商与信用的数据信息，推出了支付宝、余额宝、
的财富管理服务，有效整合与开发闲置的社会财富资源，淘宝理财、阿里小贷等互联网财富管理方式，深受客户的
充分释放大数据的技术优势。欢迎；百度推出了百度钱包、百发理财与金融之心等财富
1大数据背景下我国财富管理行业的发展现状管理方式，腾讯则利用社交数据主打微信理财、财付通与
1.1国有银行具有网点优势，但对大数据的应用稍显滞后腾讯操盘手等理财方式。
我国财富管理行业需要银行机构负责实施，银行机构2财务管理行业中大数据的功能
中的财富管理工程师利用其娴熟的工作经验、完善的资源2.1可以为客户实施精准画像
网络、良好的心理素质与稳重的沟通技巧，在这一行业内现代财务管理行业中，理财工程师可以采集到相关数
具有不错的口碑，赢得了客户的信任。在金融机构中，我国据信息，进行分析整理后，为大企业客户和普通个体客户
四大国有银行、加上邮政储蓄、农村信用合作社等金融机进行精准画像，从而有针对性的提供财务管理服务，提升
构，凭借其强大的金融实力、雄厚的客户基础、良好的金财务资源的有效利用率。大企业客户可以利用的数据信息
融口碑等优势，加之拥有遍布全国各地的网点资源、已经包括企业的经营决策、经营目标、财务报表、市盈率、生产
得到国家金融政府的优先照顾等，吸引到了大量优质客
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