农村信用社员工合规知识测试试题简答题.docx

]农村信用社员工合规学问测试试题--简答题

1,破产财产优先清偿破产费用与共益债务后，应按什么依次清偿？

答：〔一〕破产人所欠职工的工资与医疗,伤残补助,抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的根本养老保险,根本医疗保险费用，以及法律,行政法规规定应当支付给职工的补偿金；

〔二〕破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用与破产人所欠税款；

〔三〕一般破产债权。

2,据中华人民共和国农夫专业合作社法农夫专业合作社应当遵循什么原则？

答：〔一〕成员以农夫为主体；

〔二〕以效劳成员为宗旨，谋求全体成员的共同利益；

〔三〕入社自愿,退社自由；

〔四〕成员地位同等，实行民主管理；

〔五〕盈余主要依据成员与农夫专业合作社的交易量〔额〕比例返还。

3,商业银行内部限制评价应遵循的原则有哪些？

答：〔1〕全面性原则；〔2〕统一性原则；〔3〕独立性原则；〔4〕公正性原则；〔5〕重要性原则；〔6〕刚好性原则。

4,商业银行的主要风险有哪些？

答：商业银行的主要风险包括信用风险,市场风险〔含利率风险〕,操作风险,国家与转移风险,流淌性风险,法律风险以及声誉风险等。

5,商业银行内部限制应当包括哪些要素？

答：〔1〕内部限制环境；〔2〕风险识别与评估；〔3〕内部限制措施；〔4〕信息沟通与反应；〔5〕监视评价与订正。

6,什么是商业银行内部限制评价，包括哪几个方面？

答：商业银行内部限制评价是指对商业银行内部限制体系建立,实施与运行结果独立开展的调查,测试,分析与评估等系统性活动。

内部限制评价包括过程评价与结果评价。过程评价是对内部限制环境,风险识别与评估,内部限制措施,监视评价与订正,信息沟通与反应等体系要素的评价。结果评价是对内部限制主要目标实现程度的评价。

7,依据〈商业银行内部限制指引〉，商业银行内部限制的目标是什么？

答：〔1〕确保国家法律规定与商业银行内部规章制度的贯彻执行；

〔2〕确保商业银行开展战略与经营目标的全面实施与充分实现；

〔3〕确保风险管理体系的有效性；

〔4〕确保业务记录,财务信息与其他管理信息的刚好,真实与完整。

8,商业银行资本包括什么？

答：商业银行资本包括核心资本与附属资本。

核心资本包括实收资本或一般股,资本公积,盈余公积,未安排利润与少数股权。

附属资本包括重估贮存,一般打算,优先股,可转换债券,混合资本债券与长期次级债务。

9,银行业金融机构的审慎经营规则内容包括什么？

答：银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理,内部限制,资本足够率,资产质量,损失打算金,风险集中,关联交易,资产流淌性等内容。

10,依据中华人民共和国公司法的有关规定，设立股份，应当具备哪些条件？

答：一是发起人符合法定人数；二是发起人认购与募集的股本到达法定资本最低限额；三是股份发行,筹办事项符合法律规定；四是发起人制订公司章程，采纳募集方式设立的经创立大会通过；五是有公司名称，建立符合股份要求的组织机构；六是有公司居处。

11,依据民法典的规定，合同一般包括哪些条款？

答：合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：

〔1〕当事人的名称或者姓名与居处；〔2〕标的；〔3〕数量；〔4〕质量；〔5〕价款或者酬劳；〔6〕履行期限,地点与方式；〔7〕违约责任；〔8〕解决争议的方法。

12,依据民法典的规定，无效合同包括哪些情形？

答：〔1〕一方以欺诈,胁迫的手段订立合同，损害国家利益；

〔2〕恶意串通，损害国家,集体或者第三人利益；

〔3〕以合法形式掩盖非法目的；

〔4〕损害社会公共利益；

〔5〕违反法律,行政法规的强制性规定。

13,商业银行贷款，应当遵守那些资产负债比例管理的规定？

答：〔1〕资本足够率不得低于百分之八；

〔2〕贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；

〔3〕流淌性资产余额与流淌性负债余额的比例不得低于百分之二十五；

〔4〕对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；

〔5〕国务院银行业监视管理机构对资产负债比例管理的其他规定。

14,国务院银行业监视管理机构对违法的金融机构的干脆责任人可以实行哪些措施？

答：〔1〕取消其干脆负责的董事,高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，制止干脆负责的董事,高级管理人员与其他干脆责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

〔2〕商业银行的行为尚不构成犯罪的，对干脆负责的董事,高级管理人员与其他干脆责任人员，赐予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

15,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位与个人的哪些行为进展检查监视？

答：中国人民银行有权