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《转型金融贷款管理规范》

编制说明

1.项目背景

2022年，中国人民银行明确提出“以支持绿色低碳发展为主线，实现绿色金融与转型金融的有序有效衔接”的战略目标，为

转型金融体系的构建提供了明确指导。

转型金融为我国碳密集行业和棕色资产绿色低碳转型提供投融资渠道。“双碳”目标的实现，有赖于产业结构的优化升级，一方面要大力推动绿色低碳产业的发展，另一方面，要支持碳密集行业的低碳转型。高碳行业和企业的低碳转型项目存在前期资金投入大、成本回收时间长、初期回报速度慢等特性，因此需要

融入资本长期、稳定的支持。

转型金融可为煤炭、煤化工等高碳行业的资金需求提供投融资渠道，在推动绿色发展的同时避免对碳密集产业“一刀切”撤

资而引发的新生风险，推动国内产业结构调整。

我国转型金融尚在起步阶段，一些金融机构因缺少界定标准、披露要求模糊等原因，无法为转型企业或活动提供金融服务。长此以往，对整个经济的平稳运行和低碳转型十分不利。可能会导致原本可以成功转型的高碳企业受外部政策等影响被迫倒闭，继而造成经济萎缩、失业和金融风险。同时，如果任由金融机构随意以转型金融的名义支持各类高碳企业自称的“转型”活动，也

可能加大“洗绿”的风险。

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因此，亟需相关标准在准入条件、披露要求、贷后管理等方

面，给出明确的要求和指引。

2017年6月，经国务院同意，中国人民银行等七部委联合印发《浙江省湖州市、衢州市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》（银发〔2017〕153号），批准湖州市建设绿色金融改革创新试验区。自试验区获批以来，湖州市在绿色金融领域改革创新，相关工作走在了全国前列，形成了较为完善的绿色金融体系，并

开始在转型金融方面进行实践和探索。

截至目前，我市已发布转型金融支持项目、企业和技术清单九批次，推动金融机构支持转型项目、企业和技术197个，预计减少碳排放量86万吨。具有明确的降碳减排效益，为企业低碳转

型发展的探索贡献了湖州力量。

基于实践经验与转型金融框架，建设银行湖州分行于2022

年，在机构内部创新提出《湖州分行转型金融贷款业务管理规范》，并结合地方转型金融发展路线图和转型金融支持目录，明确支持领域以及该领域的转型目标等，重点规范贷款准入和贷后管理，

强化可操作性。

本标准的发布，将有助于进一步厘清转型金融服务界限，支持高碳行业主体沿着清晰路径转型，构建碳密集行业与低碳转型

目标挂钩的产品创新机制。

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2.工作简况

2.1立项计划

根据湖州市市场监督管理局《关于下达2023年第八批市地

方标准制定计划的通知》的要求，本标准列入2023年湖州市第八批市地方标准制定起草项目，立项名称为《转型金融贷款管理

规范》。

2.2起草单位及主要起草人

2.2.1起草单位

中国建设银行股份有限公司湖州分行、湖州市人民政府金融工作办公室、湖州南太湖绿色金融研究院、湖州绿金发展中心、

湖州深蓝企业管理咨询有限公司。

2.3主要工作过程

2.3.1明确标准起草人员和工作计划

2023年7月组建标准起草小组，明确各参与单位或人员职责

分工、研制计划、时间进度安排等情况。

2.3.2确定标准主要框架

2022年8月，标准起草小组对湖州市转型金融贷款现状开

展调研，确定标准起草的主要框架及内容。

适用范围：本文件适用于金融机构对转型金融贷款的管理。

主要内容：本文件规定了转型金融贷款的基本原则、准入要

求、实施程序、实施要求和实施保障等内容。

2.3.3组织标准起草

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2023年8月2日，在湖州南太湖绿色金融研究院召开研讨

会，讨论明确标准的起草方向。

2023年8月8日，标准起草小组召开内部讨论会，明确标准名称为《转型金融贷款管理规范》，重点梳理准入条件和贷后管理

内容。

2023年9月5日，标准起草小组再次召开内部讨论会，对标准

起草工作做下步安排及提出具体要求。

2.3.4标准立项

2023年12月17日，参加湖州市市场监督管理局组织召开的标准立项论证会，与会专家认真听取标准起草小组的立项汇报，并对标准起草的必要性和可行性给予充分肯定，一致同意立项。立

项名为《转型金融贷款管理规范》。

2.3.4征求意见

2023年12月，根据专家组意见，结合对金融机构和企业的实地调研，标准起草小组对工作组讨论稿的章节内容进行集中讨论

修改，并形成征求意见稿。

202X年X月X日，在浙江标准在线平台公布征求意见稿，共

收到XX等X家单位共XX条反馈意见。

2.3.5送审稿

202X年X月，针对各单位反馈情况，标准起草小组召开内部讨论会。经过逐条讨论，共采纳X条意见，未采纳X条意见，部

分采纳X条意见，具体详见《征求意见汇总表》。在征求